Перевод активов к зарубежному брокеру

Зарубежный брокерский счет дает ряд преимуществ российскому инвестору. Например, зарубежные брокеры имеют доступ на американские рынки, где можно купить огромное разнообразие биржевых фондов ETF. Они есть и на Московской бирже, однако их гораздо меньше, а комиссии выше, чем у зарубежных аналогов. Кроме того, счета у американских брокеров застрахованы на сумму до 500 тысяч долларов.

Но есть и недостатки. Так, за последние годы ряд американских брокеров прекратил работу с россиянами – Ameritrade, Firstrade, Charles Shwab и несколько других. А около месяца назад активно интересоваться капиталами своих клиентов начал и Interactive Brokers, всегда отличавшийся лояльностью к россиянам.

Перевод активов между зарубежными брокерами

Если вы имеете счет у зарубежного брокера, то основных причин для перевода ценных бумаг и денежных средств к другому две:

1. Прекращение работы брокера с россиянами. Это может быть сделано двумя способами: либо прямое обязательство по продаже бумаг и выводу средств в определенный период, либо просто запрет на покупку новых активов. Т.е. пополнять портфель в таком варианте уже не получится – это более мягкий, но все равно действенный способ начать искать альтернативу;
2. Повышение комиссий. Этот вариант можно встретить реже, поскольку общая тенденция последних лет обратная, вплоть до полностью бесплатных сделок – однако совсем исключить такой вариант нельзя. Брокер может поднять комиссию, если, к примеру, оказался в кризисной ситуации.

Конечно, можно не пользоваться услугой по переводу активов, а продать их с выводом наличных на банковский счет – после чего завести средства к новому зарубежному брокеру. Но такая операция может привести к возникновению налога на прибыль и подачи налоговой декларации. Кроме того, возможны дополнительные банковские комиссии при выводе средств на банковский счет и банковском переводе к другому брокеру. Это зависит в том числе от вашего банка.

Правда, сама процедура трансфера тоже не бесплатна. Ее стоимость в зависимости от брокера в среднем колеблется от 25 до 75 долларов. Однако поскольку новый брокер заинтересован в привлечении клиентов, то нередко он покрывает расходы на перевод. Уточнить насчет этой возможности стоит в поддержке нового брокера.

Перевод к Captrader: практический пример

Captrader это немецкий представляющий брокер, который обслуживается британским подразделением Interactive Brokers UK. Однако активы клиентов хранятся не у Interactive Brokers UK, а в американском Interactive Brokers LLC. В результате клиенты Captrader при входе в торговый терминал видят логотип IB, а страховка составляет 500 000$. Причем если Interactive Brokers LLC при сумме счета до 100 000$ берет комиссию в размере 10$ в месяц, то Captrader от нее свободен.

Итак, сначала нужно открыть счет у брокера Captrader, получив доступ в свой личный кабинет. Затем в разделе “Перевод и платежи” (Transfer&Funding) нужно нажать на “Перевод позиций” (Transfer position):

У других иностранных брокеров это поле будет называться как-то похоже. Например «Deposit/Transfer» или «Account/Transfer». После чего откроется окно с выборами способов перевода. Тут стоит обратить внимание на два способа:

Это вариант для перевода в Captrader от американских брокеров и банков. Как видно, Captrader сам отправляет запрос в брокерскую компанию, а процесс занимает около 3-4 дней. Можно переводить ценные бумаги, производные активы, паи фондов и наличность в долларах. Второй вариант:

Этот вариант для иностранного (относительно США) брокера, например датского Saxobank. Неудобств тут немного больше: нужно контактировать с актуальным брокером по поводу деталей вывода из него бумаг, типы активов более ограничены. Хотя не указанные в списке можно перевести в валюту и купить надежный актив с малой волатильностью, подходящий для перевода.

Нажав кнопку “Выбрать”, начинаем заполнять информацию о том брокере, откуда переводим средства:

Здесь мы выбираем прежнего брокера из списка, указываем номер счета и его тип. Затем остается лишь выбрать, будем ли мы переводить все активы или только их часть:

На этом основная часть перевода закончена, теперь нужно ждать подтверждения от обоих брокеров. Что еще важно знать при переводе?

1. Во время передачи аккаунта использование ваших активов невозможно. Подумайте, нужно ли вам закрыть позиции в течение этого периода, прежде чем начать транзакцию.
2. Активы, которые необходимо передать, должны торговаться у CapTrader, в противном случае передача ваших позиций невозможна. Пожалуйста, для проверки воспользуйтесь системой поиска активов.
3. CapTrader не взимает комиссию за перевод активов, но банк / брокер-отправитель может это сделать.
4. Перевод может быть осуществлен только без смены владельца. Это означает, что владелец учетной записи должен быть идентичным на отправляющей и получающей учетных записях.
5. Физическая поставка активов (активов на бумаге) невозможна.
6. В рамках перевода суммы убытков не переносятся.

Перевод от российского к зарубежному брокеру

Эта ситуация отличается от описанных выше – российский брокер едва ли будет заставлять вас закрывать счет, но зато у него более вероятно повышение комиссий. Особенно, если вы используете российского брокера для доступа к зарубежным рынкам, имея статус квалифицированного инвестора.

Как уже отмечалось, переносимые активы должны торговаться у того брокера, куда осуществляется перенос. Поэтому если мы осуществляем переезд к американскому брокеру, то перенести акции “Алросы” или паи биржевых паевых фондов БПИФ с российского счета у нас не получится.

Что же можно перенести? Например, американские акции, купленные на бирже СПб, а также паи REITs. Обладая статусом квалифицированного инвестора, на внебиржевом рынке можно также приобрести некоторые биржевые фонды. При этом в случае REITs перенос активов к брокеру США позволит снизить налог на дивиденды с 30% до 13%. Ну и обзавестись страновой диверсификацией.

Перевод довольно затратный: около 30$ за эмитента, вне зависимости от количества бумаг. Поэтому рассматривать решение о переносе целесообразно только при наличии большой суммы на счете. На практике недопонимание и различие в процедурах у нас и за рубежом может привести к тому, что бумаги будут переводиться месяц или даже больше.

Выводы

Перевод между двумя зарубежными брокерами выглядит и менее затратным по деньгам, и менее сложным технически, чем перевод ценных бумаг из российского брокера к зарубежному коллеге. При этом и в первом, и во втором случае есть возможность продать активы, выводя наличные на банковский счет, и заводить их новому брокеру. Однако перевод чаще всего более выгодное решение.