Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. И другим польза, и сайту плюс. Обычно отвечаю довольно быстро.

5 способов удвоить Ваши инвестиции



 

налоги у зарубежных брокеров

 

Идея удвоения инвестиций интригует большинство инвесторов. Это громкое заявление из коктейльных вечеринок, обещание, сделанное чрезмерно усердными советниками и заголовок, который часто присутствует на обложках наиболее популярных журналов по персональным финансам.

Возможно эта идея исходит из глубины нашей инвесторской психологии – нашей рискованной части, которая любит быстрые деньги. Или может быть, это просто наша эстетическая сторона, которая предпочитает круглые цифры – где язык не поворачивается сказать «до 97%», предпочитая такой вариант, как «Я удвоил свои деньги». К счастью, удвоение Ваших денег реалистичная задача, к которой инвесторам всегда следует двигаться — однако обратным результатом может быть побуждение людей к совершению импульсивных инвестиционных ошибок. Далее мы посмотрим на правильные и неверные пути инвестирования для большой доходности.

 

Классический способ – зарабатывайте медленно

Есть инвесторы, которые помнят рекламу 1980х годов, где британский актер John Houseman информирует зрителей со своим незабываемым акцентом о том, что они «делают деньги старомодным способом – они их зарабатывают». Когда дело касается наиболее традиционного способа удвоения Ваших денег, эта реклама оказывается не так и далека от действительности.

Возможно, самый проверенный способ удвоить Ваши деньги за разумное время — это инвестировать в солидный, не спекулятивный портфель, который будет диверсифицирован и содержит акции голубых фишек + облигации. Хотя этот портфель не будет удваиваться через год, он практически наверняка сделает это благодаря старому правилу 72.

Правило 72 это известная ссылка на расчет, как много времени может занять удвоение инвестиций, если их рост осуществляется сам по себе. Согласно этому правилу, Вы делите 72 на ставку Вашего ожидаемого ежегодного дохода и результат показывает, как много лет понадобится на удвоение Ваших денег.

Учитывая, что крупные голубые фишки показывают доходность грубо 10% в последние 100 лет и облигации примерно 6%, средняя доходность портфеля, который состоит из них 50/50, будет составлять около 8%. Деля 72 на этот ожидаемый доход (8%), мы увидим, что такой портфель будет удваиваться каждые 9 лет. Это не слишком мало, если учитывать, что он увеличится в 4 раза через 18 лет.

 

Противоположный способ – кровь на улицах

Даже инвесторы без опыта обычно знают, что есть хорошее время, когда вы должны покупать — не потому, что все зарабатывают, а потому, что все выходят из рынка (т.е. продают). Точно так же, как великие спортсмены переживают спады, когда многие поклонники поворачиваются к ним спиной, цены на акции других великих компаний иногда испытывают спады, потому что непостоянные инвесторы отправляются в бегство.

Как однажды сказал барон Rothschild (и сэр John Templeton), умные инвесторы «покупают, когда на улицах кровь, даже если кровь принадлежит им». Конечно, эти знаменитые финансисты не спорили с тем, что вы можете купить и мусор. Скорее, они утверждают, что бывают случаи, когда хорошие инвестиции продаются дешево, что представляет собой хорошую возможность покупки смелым инвесторам.

Возможно, наиболее классическими барометрами, используемыми для оценки того, когда акции могут перепродаваться, является соотношение цены к прибыли и балансовая стоимость компании. Обе эти меры имеют довольно устоявшиеся исторические нормы как для широких рынков, так и для конкретных отраслей. Когда компании находятся значительно ниже этих исторических средних по поверхностным или системным причинам, умные инвесторы чувствуют возможность удвоить свои деньги.

 

Безопасный способ

В точности, как быстрая и медленная полоса магистрали ведут в одно и то же место, существуют быстрый и медленный способ удвоения Ваших денег. Для тех инвесторов, которые боятся разбираться с их портфелями, облигации могут предоставить значительно более безопасное путешествие в тот же пункт назначения.

Но инвесторы, которые меньше рискуют, используя облигации, не должны отбрасывать свои мечты о том, что в один день они с гордостью получат удвоение их денег. Фактически даже облигации с нулевым купоном (включая классические облигации накопления США) могут помочь добиться таких результатов.

Поясним это. Облигации с нулевым купоном могут показаться пугающими — но на самом деле их удивительно просто понять. Вместо того, чтобы покупать облигацию, которая приносит доход в виде обычной выплаты процентов, Вы покупаете облигацию со скидкой до ее суммы погашения через некоторое время. Например, вместо того, чтобы платить $1000 за облигацию  стоимостью $1000, которая приносит 5% в год, инвестор может купить то же самое за $500. Т.е. такая облигация не приносит доходность в виде купона, но по мере приближения к сроку погашения ее стоимость медленно поднимается до $1000.

Одно скрытое преимущество, которое любят многие владельцы таких облигаций с нулевым купоном, это отсутствие риска реинвестирования. При наличии стандартных купонных облигаций существует постоянная проблема реинвестирования процентных платежей, когда они получены. При нулевых купонных облигациях, которые просто растут до погашения, нет никаких проблем с попыткой инвестировать небольшие процентные платежи и подвергаться риску падения процентных ставок.

 

Спекулятивный способ

Пока некоторые инвесторы не спеша идут к своей цели, другие не могут терпеть. Они готовы нести больше рисков для того, чтобы и заработать больше. Для таких людей быстрейшим способом может оказаться использование опционов, маржинальной торговли и «мусорных» акций (прим. penny stocks – акции небольших компаний, которые торгуются по относительно низким ценам, зачастую до $5).

Фондовые опционы могут использоваться для спекуляции на акциях любой компании. Для многих инвесторов, особенно тех, кто держит руку на пульсе конкретной отрасли, опционы могут значительно увеличить доходность их портфеля. Учитывая, что каждый фондовый опцион потенциально представляет 100 долей акции, цена компании может вырасти лишь на небольшой процент, чтобы лишить инвестора дохода. Будьте осторожны и не забудьте хорошо подготовиться; опционы могут отнять капитал так же быстро, как они его создают.

Для тех, кто не хочет изучать все плюсы и минусы опционов, но хочет использовать свою веру (или сомнение) в отношении определенной акции, есть возможность покупать с плечом или шортить. Оба эти метода позволяют инвесторам брать в долг деньги у брокера, чтобы покупать или продавать больше акций, чем они имеют на самом деле, что в свою очередь может существенно увеличить их потенциальную прибыль. Этот метод не для слабонервных, поскольку маржин колл может поставить Вас на грань разорения, а шорты теоретически могут привести к полной потере средств.

Наконец, операции с мусорными акциями могут удвоить Ваши деньги за один торговый день. Однако помните, если компания продается за доллар или даже несколько центов, ее цена отражает тот факт, что другие инвесторы не видят смысла платить больше.

 

Лучший способ удвоить Ваши деньги

Неоспоримым чемпионом в сравнении способов является Ваш взнос в пенсионный план  401(k). Да, это не вызывает восторга у ваших соседей и не является чем-то необычным, но Вы будете получать автоматические 50 центов на каждый внесенный доллар и это сложно превзойти.

 

Заключение

Есть старая поговорка, что если «что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это, вероятно, неправда». Этот мудрый совет, когда речь заходит об удвоении Ваших денег, который предполагает, что существует, вероятно, гораздо больше инвестиционных мошенников, чем действенных инструментов.

Безусловно, есть и другие способы приблизиться к удвоению Ваших денег, чем те, о которых говорилось до сих пор. Но будьте всегда подозрительными, когда вам обещают результаты. Будь то ваш брокер, зять или рекламный ролик в ночное время, найдите время, чтобы проверить и убедиться в том, что кто-то не использует Вас, чтобы удвоить свои деньги.

 

Примечание. Российская пенсионная система в корне отличается от американской в сторону консерватизма — процент акций в пенсионных фондах РФ в несколько раз ниже, чем в аналогичных фондах США. Соответственно, доходность гораздо ниже. Поэтому российский инвестор для достижения подобных результатов вынужден создавать собственный инвестиционный портфель.

 

Источник: http://www.investopedia.com/articles/stocks/09/five-ways-double-investment.asp

Перевод: Иван Толкачев

 







Подпишись на новые статьи!

Поделиться в соцсетях

Предыдущий пост
Следующий пост
Return to Top ▲Return to Top ▲ Яндекс.Метрика