Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. Личный вопрос требует подробного описания ситуации, иначе будет оставлен без ответа.

Крупнейшие банки мира

Топ крупнейших финансовых организаций в мире неплохо иллюстрирует тенденции мировой экономики на сегодняшний день. На исходе 20 века наиболее уверенно выглядели европейские банки, в частности, учреждения Великобритании и Швейцарии. Неудивительно: фондовые рынки европейских стран прекрасно росли в 1975-2000 году. Однако ничто не вечно и вот уже седьмой год подряд первые строки рейтинга крупнейших банков остаются за Китаем. Причем лидирующие позиции китайские банки удерживают сразу по нескольким критериям: размер суммарных активов, рыночная капитализация, количество клиентов и сотрудников.

Если анализировать топ-100 самых крупных банков мира, то пятая их часть будет принадлежать Китаю. За США остается лишь десятая часть, как и за Японией. Зато каждый третий банк родом из Европейский Союза. Также в сотне мировых лидеров банковского сектора есть банки Южной Кореи, Бразилии, Канады и Австралии. И лишь два швейцарских банка нашли себе место в списке ста крупнейших. Россия представлена в сотне всего одним банком.

Десятка крупнейших банков мира на январь 2019 выглядит так:

Банк

Страна

Активы, млрд. $

Капитализация, млрд. $

1 Industrial & Commercial Bank of China Китай 4,211 311
2 China Construction Bank Китай 3,397 160,91
3 Agricultural Bank of China Китай 3,233 189,9
4 Bank of China Китай 2,989 199,1
5 Mitsubishi UFJ Financial Group Япония 2,774 71,51
6 JPMorgan Chase & Co США 2,534 366,3
7 HSBC Holdings Великобритания 2,522 131,93
8 BNP Paribas Франция 2,348 65,53
9 Bank of America США 2,281 154,47
10 China Development Bank Китай 2,202 68,65

1. Industrial & Commercial Bank of China (ICBC)

Основан в 1984 году как государственный банк. Первоначальная функция – кредитование предприятий и размещение депозитов. За первые 10 лет своей деятельности отвоевал 40% финансового рынка всей КНР. В начале 90-х практически каждый второй кредит или депозит был оформлен в отделениях ICBC. К 2004 году совокупные активы банка составляют 18% от общих банковских активов Китая.

В 2005 преобразовывается в ОАО. Первая публичная продажа акций этого банка в 2006 году вошла в историю как крупнейшее IPO с выручкой порядка $22 млрд. Одновременно начинается расширение международной деятельности банка: Гонконг, Нью-Йорк, страны Европы и ближнего Востока, Турция и Россия.

На сегодняшний день подконтрольным ICBC остается пятая часть банковского сектора всего Китая. До 90% выручки и операций осуществляется на территории КНР. Международная деятельность ведется в 45 странах мира в собственных отделениях и ещё в 20 странах Африканского континента через партнерскую сеть. Основным собственником банка считается Правительство КНР.

 

2. China Construction Bank

Действует с 1954 года. Был создан как одно из структурных подразделений Министерства финансов КНР для финансирования и контроля за распределением фондов под капитальное строительство – отсюда и название (Китайский строительный банк). С 1979 года начинает перепрофилирование в коммерческую деятельность. С 2004 года – акционерный коммерческий банк, чьи ценные бумаги успешно торгуются на Гонконгской и Шанхайской биржах.

CCB работает преимущественно с крупными корпоративными клиентами. Физическим лицам предлагается лишь ограниченный перечень банковских продуктов. За пределами КНР банк имеет 10 отделений в крупнейших деловых центрах мира, а также ряд дочерних компаний, предоставляющих услуги кредитования, страхования и управления активами.

 

3. Agricultural Bank of China

Основан в 1951 году в период реализации аграрной реформы Мао Цзедуна. Будучи первым коммерческим банком коммунистического Китая, он был призван оказывать финансовую поддержку многочисленным колхозам и фермерствам. С 1993 – государственный коммерческий банк, а с 2005 – акционерный коммерческий банк.

С момента перехода в разряд публичных акционерных компаний, банк увеличил свои активы более чем в 3 раза. Прибыль же выросла с $1,27 млн. в 2005 году до $35,43 млрд. в 2017. Основная деятельность банка сконцентрирована на территории КНР. Зарубежных отделений насчитывается лишь 6, в том числе и в России.

 

4. Bank of China

Старейший из ныне действующих банков Китая. Был основан в 1912 году и действовал как государственный банк вплоть до 2004 года. Сперва осуществлял функции правительственного финансового подразделения, в частности эмиссию денежных знаков. Во второй половине XX века банк выходит на мировой рынок и начинает активную внешнеэкономическую деятельность.

После преобразования в коммерческую финансовую структуру в 2004 году главным направлением деятельности стало обслуживание бизнеса и частных лиц в сфере банковских услуг. Корпоративный сектор приносит Bank of China до половины ежегодной операционной прибыли. Отделения банка находятся более чем в 50 странах мира.


Обратили внимание, как похожи все логотипы? Круглая иконка слева, дальше название иероглифами и ниже дубликат надписи на английском языке.


 

5. Mitsubishi UFJ Financial Group

Крупнейший финансовый холдинг Японии существует сравнительно недавно – с 2005 года. До слияния в единый Mitsubishi UFJ FG это были второй по величине банк страны Mitsubishi Tokyo Financial Group и, занимавший 4-е место в Японии среди финансовых организаций, UFJ Holdings. С 2008 года финансовый холдинг ведет активную международную деятельность и постоянно укрупняется.

За это время  Mitsubishi UFJ FG поглотила ряд японских, американских и тайских крупных финансовых организаций. Деятельность охватывает все ключевые сферы финансовых услуг: розничные банковские продукты, корпоративный сектор, управление активами, международные финансовые рынки и т.д. В 2015 был признан лучшим корпоративным банком (по версии «Global Finance»).

 

6. JPMorgan Chase & Co

Один из 4 крупнейших и влиятельных финансовых холдингов в США. Был образован в 2000-м году путем слияния нескольких крупных американских банков. Неизменно-высокая рыночная капитализация JPMorgan Chase уже на протяжении не одного года делает этот банк одним из самых дорогих компаний в мире.

 

7. HSBC Holdings

Крупнейший банк Великобритании. Был основан в 1865 году для финансового обслуживания торговли между Европой и Китаем. Изначально его штаб-квартира располагалась в тогдашней британской колонии Гонконге. Дочерняя Гонконгская компания HSBC Holdings и сегодня считается крупнейшей финансовой организацией этого региона. Кроме того, отделения банка представлены в 67 странах по всему миру.

 

8. BNP Paribas

Признанный европейский лидер среди современных финансовых конгломератов. Ведет свою деятельность с момента слияния двух крупнейших банков Франции в 2000-м году. Один из них специализировался на розничных продуктах, другой – на инвестициях. Управление активами и инвестиции и сегодня остаются ключевыми услугами этого банка. Отделения BNP Paribas работают в 80 странах мира, преимущественно в странах Европы и СНГ.

 

9. Bank of America

По числу активов это самый крупный банк в США. Ведет свою историю с 1928 года. Основной регион деятельности – США. Специализируется на потребительском банкинге и ипотечном кредитовании. Глобальную финансовую деятельность Bank of America ведет также ещё в 35 странах мира.

 

10. China Development Bank

Китайский государственный банк был создан в 1994 году для привлечения финансирования крупных государственных проектов. Обеспечивает денежными средствами национальные проекты в сфере инфраструктуры, энергетики, промышленности. Действует исключительно на территории КНР. Второй по величине эмитент ценных бумаг в Китае. По состоянию на 2010 год число кредитов China Development Bank вдвое превышало аналогичную цифру Всемирного банка.

 

Анализ

Половина банков представленной десятки  (и в том числе четыре первых позиции) принадлежит Китаю — весьма убедительное доказательство экономической мощи этой страны. В одном из своих последних интервью Джон Богл, известный создатель первого индексного фонда и компании Vanguard, сказал: «Ничто не гарантировано, даже величие Америки». Несомненно, в качестве альтернативы имелся в виду прежде всего Китай. Финансовую систему Китая я рассматривал в этой статье.

 

Где найти актуальный список крупнейших банков?

Актуальный список 2000 крупнейших компаний мира ежегодно публикует Forbes по ссылке https://www.forbes.com/global2000/list. Там присутствует фильтр по выбору деятельности компании, страны или штата США. В актуальной первой десятке только три компании представлены не банками — в их числе известная Apple и хедж-фонд Уоррена Баффета.

Поделиться в соцсетях

Подписаться на статьи