Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. Личный вопрос требует подробного описания ситуации, иначе будет оставлен без ответа.

«Справедливое инвестирование» на Мосбирже

справедливое инвестирование на Московской бирже

Введение от автора

Последние месяцы в инвестиционном сообществе характеризуются отказом от инвестиций в форекс в любом его проявлении. К такой смене вектора интересов инвесторов привела череда скамов преимущественно украинских мошеннических компаний, которые несколько лет тщательно маскировали под форекс свои финансовые пирамиды. Их отличительными признаками были полная закрытость структуры компаний и механизмов «генерации» прибыли.

Теперь уже известно, что под видом топовых управляющих и индексов были обычные рисованные счета, повторяющие от недели к неделе удивительную доходность (впрочем, для достоверности рисовались и периодические просадки). Можно было ничего не делать, а просто получать в среднем 1% в неделю. А если разработать систему и следовать ей, то можно было получать и 2-3% в неделю. Сравните это с банковской доходностью 10-15% годовых или даже с доходностью хедж-фондов – и всё встанет на свои места. Заканчивали свою «деятельность» такие компании всегда одинаково – прекращали выводить вложенные в них деньги. Какой смысл инвестировать деньги под любой процент, если завтра можно лишиться всего капитала? Это игра с отрицательным результатом и никак не иначе.

В настоящее время важными факторами при принятии инвестиционных решений обязательно являются публичность организаторов, ясность механизмов получения и распределения прибыли, отсутствие неторговых рисков. Такое возможно в государственных учреждениях, на товарно-сырьевых биржах. Это официальные институты, которые ведут свою деятельность строго в соответствии с законом. Чтобы торговать на любой бирже, нужно открыть торговый счет у брокера. Брокеры также ведут свою деятельность в соответствии с законами и должны иметь лицензию на брокерскую деятельность. Прибыльную торговлю на них осуществляют профессиональные трейдеры, платой за профессионализм которых является высокий входной порог. Как правило, это 300-500 тыс. руб. или еще больше. Это связано с тем, что эффективно управлять многочисленными мелкими счетами инвесторов затруднительно, если не невозможно. Поэтому, чем меньше у трейдера торговых счетов инвесторов в управлении, тем лучше.

Обратите внимание, что основные брокерские компании предлагают услуги по доверительному управлению (ДУ) капиталом. Почему же тогда не становится популярным такое официальное ДУ? Всё дело в том, что лицензионные требования накладывают весьма жесткие ограничения на условия ДУ привлеченными средствами. Например, можно только покупать активы и нельзя их продавать. Можно использовать только акции и индексы на них, но нельзя использовать опционы. Можно предлагать публичные стратегии, но из-за этого они быстро перенасыщаются деньгами и перестают приносить доход.

 

Справедливое инвестирование на Московской бирже

Таким образом, в сегодняшних реалиях кажутся востребованными услуги частных пулов, деятельность которых сводится к распределению средств инвесторов по торговым счетам, на которых торгуют профессиональные трейдеры. Одним из таких проектов является «Инвест-Пул». Проект берет своё начало из организации, которая занимается борьбой с мошенническими компаниями на рынке форекс. Возникший как идея в феврале 2015 года, через три месяца пул уже стартовал как полноценный инструмент для инвестора.

С трейдерами и инвесторами в обязательном порядке заключаются письменные договора, в которых прописываются обязанности сторон, контактные данные и все необходимые условия и формальности, такие как схема распределения прибыли, участие сторон в убытках и др. Что это значит? То, что у вас на руках будет имеющий силу юридический документ, который доказывает, что вы в самом деле переводили деньги с определенными целями – а значит, если документ составлен верно, инвестор будет иметь возможность обратиться с ним в суд для возмещения убытка.

Тем не менее стоит признать, что по действующему законодательству РФ частное лицо без лицензии (банковской или брокерской) не имеет законного права принимать деньги от людей в доверительное управление. Все расчеты между инвесторами и представителем пула выполняются исключительно банковскими переводами, нет никаких серых схем с платежными системами и прочими «кошельками». Перед выводом прибыль в обязательном порядке облагается налогом. Более того, вывести прибыль и не заплатить налог технически просто невозможно. Поэтому не зря говорят, что торговля на бирже в РФ – это самый законный вид бизнеса.

Идея пула в том, что вклад должен равномерно распределяться по трем профессиональным управляющим; по результатам торгового периода полученная прибыль пропорционально делится между трейдерами и инвесторами (40% инвестору). Инвестирование осуществляются исключительно в рублях — это требование Московской биржи, на которой все инструменты котируются только в российской валюте. Деньги вносятся не меньше, чем на три месяца, штраф за досрочный вывод — 10% от депозита.

 

Минимальная сумма для инвестирования 30 000 руб, предполагаемая доходность 40% годовых.

 

Случай получения убытков

Отдельно (от своего имени) скажу о ситуации с получением убытков. Максимальный установленный убыток составляет 20-25%. При превышении максимальной просадки оговорено, что трейдер восстанавливает счет до минимального уровня из собственных средств. Договор с трейдером отсылается и подписывается по обычной почте, в нем указаны все данные трейдера (паспорт, место проживания, контакты), поэтому все лица идентифицированы.

Однако к сожалению нужно отметить, что трейдер отвечает по сути только своей репутацией. В соответствии с ч.1 ст. 1062 ГК РФ требования, связанные с организацией игр или пари, не подлежат судебной защите (за исключением случая, когда заставили играть под давлением или с помощью обмана). Деньги не передаются трейдеру, вы лишь даёте им возможность «играть на бирже» (именно этим определением пользуются суды) от вашего же имени. Следовательно риски и прибыли на плечах владельца в полном объёме. Договор, который они подписывают и который заставляет их принимать подобные обязательства считается ничтожным и по ряду других статей, входя в противоречие с законодательством. Итак, основной актив трейдера — его репутация, поскольку несоблюдение условий договора легко ославить в сети.

Управляющие проходят отбор, причем шансы попасть в пул имеет в среднем только 1 из 10 кандидатов. Средний опыт работы действующих трейдеров пула 7 лет.

 

Дополнительные программы пула

Кроме описанной выше, инвесторам предлагается еще две программы (2 и 3) у конкретного трейдера с более высоким входным порогом. Плюсы: собственный счет на свое имя и более высокая потенциальная доходность.

 

Программа 2

  • Работа ведется по созданной еще в 1980 году стратегии черепах, позволяющей ловить большие движения. Система управляется вручную, все решения принимаются по алгоритму. С прошлого года стратегия применяется на мировом рынке.
  • Инвестор открывает на своё имя торговый счёт в российском фондовом брокере и передаёт Трейдеру пароль и ключи от счета. Минимальная сумма 500 тыс. руб., оптимальная 1 млн. руб.
  • Потенциал прибыли 100-200% годовых, максимальная реальная просадка 50%. Есть также консервативный вариант системы с прибылью 50-100% и расчетной просадкой 20%.
  • Вознаграждение управляющего 30%, расчет прибыли производится раз в полгода.
  • Счетом управляет Дмитрий Дрожжин, г. Москва. Цель трейдера — заработок в миллион долларов и торговля у крупнейшего американского брокера Interacrive Brokers.

 

Программа 3

  • Ведется автоматическая торговля с помощью роботов. Диверсифицированный портфель торговых систем и активов. Более 9 различных алгоритмов: трендовые, флетовые, арбитраж и паттерны.

  • Инвестор открывает на своё имя торговый счёт на российском срочном рынке Фортс, подключает платформу TSLab и передаёт трейдеру логин/пароль и ключи от счета. Минимальная сумма инвестиции 1 миллион рублей.
  • Отношение прибыли к просадке — 3:1, т.е. при желаемой потенциальной прибыли в 90% годовых инвестор должен считаться с просадкой в 30%.
  • Вознаграждение управляющего 30% до вычета НДФЛ, расчет прибыли производится ежеквартально.
  • Счетом управляет Евгений Ворончихин, г. Екатеринбург. Опыт работы на фондовом рынке 9 лет (с 2007 года).

 

26.12.2015   Сотрудничество с проектом завершаю, так как имеются расхождения во взглядах с автором пула

Поделиться в соцсетях

Подписаться на статьи






 
Optimized with PageSpeed Ninja