Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. Личный вопрос требует подробного описания ситуации, иначе будет оставлен без ответа.

Российские депозитарии

Приобретенные инвестором ценные бумаги подлежат обязательной регистрации в специально предназначенной для ведения такой деятельности организации — депозитарии. В его обязанности входит фиксация операций с активами и удостоверение их владельца. При наступлении банкротства брокера информация о совершенных его клиентами сделках не исчезнет — следовательно, они не понесут убытки. Общую статью о депозитариях читайте здесь.

 

Виды российских депозитариев

Итак, депозитарий — это компания, ведущая лицензированную деятельность по учету и хранению ценных бумаг. Благодаря ее услугам инвестору не требуется открывать индивидуальные счета у реестродержателей эмитентов всех принадлежащих ему акций и облигаций.

По состоянию на 2019 г. в России насчитывается около 400 таких организаций. Большая часть из них представляет собой обособленное подразделение брокера.

 

Специализированный и расчетный депозитарий

Существуют так называемые специализированные депозитарии. Помимо основной деятельности, они имеют право контролировать работу компаний, осуществляющих доверительное управление средствами своих клиентов — например ПИФов и НПФ. К этому типу относятся практически все крупнейшие российские держатели бумаг: Газпромбанк, Инфинитум, ВТБ и др.

Расчетный депозитарий играет роль посредника между юридическим лицом, выпустившим ЦБ, и их держателями. Осуществляет учет только бездокументарных выпусков. Большая часть депозитариев в нашей стране имеет лицензию именно на этот вид деятельности.

расчетный депозитарий

Кроме того, в России предусмотрен еще один тип депозитария — центральный, также его часто называют национальным. Этот статус может иметь только один участник рынка.

 

Центральный депозитарий

Взять на себя функции центрального депозитария согласно законам РФ может небанковская организация с объемом собственных средств более 4 млрд руб. Эта структура была создана для упрощения системы взаимодействия между участниками торгов. Она играет роль связующего звена в вопросах учета прав владения активами и обмена информацией о корпоративных действиях.

Счета депо могут быть открыты для:

  • РФ и ее субъектов
  • банка России
  • юридических лиц, ведущих депозитарную деятельность
  • управляющих компаний

Таким образом, в централизованном хранилище содержится / дублируется информация о количестве инвестиционных активов, которые учитывает та или иная компания, имеющая лицензию на депозитарную деятельность. Сведения о конечном держателе в него не передаются, поэтому подтвердить права собственности инвестора эта организация не может. Владельцем бумаг там прописан брокер, через которого их приобрел клиент.

НРД зачисление ценных бумаг

Центральный депозитарий России — это НКО АО «Национальный расчетный депозитарий», входящий в группу компаний Московской биржи. Этот статус был присвоен ему в 2013 г. По сведениям на 2018 г. суммарная стоимость учтенных в нем активов превышала 40 млрд руб.

 

Депозитарий Сбербанка

Сбербанк России начал депозитарную деятельность в 1997 г. Действующая лицензия выдана в 2000 г.

Депозитарий Сбербанка

Перечень предлагаемых им услуг включает в себя:

  • ведение счетов депо любого типа
  • фиксацию прав собственности на любые виды активов, в т.ч. выпущенных в документарном виде
  • операции, связанные с наложением и учетом обременения. На ЦБ обременение накладывается в случае, если владелец использует их в качестве залога или на них наложен судебный арест.
  • проведение корпоративных действий, например выплата дивидендов, погашение облигаций, проведение внеочередного собрания акционеров и т.д.

Главное конкурентное преимущество организации — широкая сеть филиалов. Благодаря ему удерживается уверенное лидерство по числу открытых счетов депо: в 2019 г. их количество достигло 1,7 млн. Несмотря на это, организация не входит в рейтинг лидеров по суммарной стоимости принятых на хранение активов, публикуемый ПАРТАД. На своем сайте она также не сообщает даже ориентировочные значения этого показателя.

Депозитарий Сбербанка обслуживает 29 крупнейших компаний, в число которых выходят все участники индекса голубых фишек и ряд других эмитентов. Кроме этого, действуют программы обслуживания российских депозитарных расписок, а также глобальных и американских. Ведется работа с любыми видами активов, в том числе с неэмиссионными выпусками — с паями, чеками, векселями, сертификатами. Список находящихся на обслуживании ЦБ содержит почти 24 тыс. позиций.

Для физических лиц услуги по открытию счета депо и учета на нем эмиссионных инвестиционных инструментов (акций, облигаций, депозитарных расписок) предоставляются бесплатно. Исключением являются заблокированные счета, за ведение которых взимается 30 руб. в месяц. Блокировка может быть наложена депозитарием за наличие задолженности по оплате его услуг.

За учет и хранение неэмиссионных ценных бумаг взимается комиссия 0,12% годовых, но не менее 10 руб. в день. Инвентарные операции, изменяющие остатки ценных бумаг на лицевых счетах депо, депозитарий Сбербанка также проводит за отдельную плату, равную 400 руб. Исключение — сберегательные сертификаты этого эмитента. За перевод активов в другую организацию и обмен векселей нужно внести комиссию 800 руб. за поручение.

Стоимость услуг для ИП и юридических лиц определяется в зависимости от суммарной цены размещенных ими активов.

 

Депозитарий Газпрома

Внесем ясность: депозитарная лицензия может выдаваться брокеру или банку. Т.е. если вы заключили договор брокерского обслуживания со Сбербанком и купили в его торговом терминале акции Газпрома, то они по умолчанию будут храниться в депозитарии Сбербанка.

Но если речь об отдельной компании, то ситуация другая. При выпуске ценных бумаг она заключает соглашение с регистратором — этот профессиональный участник рынка ведет аналогичную деятельность по учету владельцев ЦБ обратившегося к нему юридического лица. Хотя и с некоторыми отличиями от депозитария.

Официальным регистратором ПАО «Газпром» является АО “ДРАГА”. Никакой другой регистратор на ведение этой деятельности не уполномочен. Агентом по выплате доходов акционерам, учитывающим свои ЦБ в этой компании, назначен АО «Газпромбанк».

депозитарий Газпрома

Узнать место хранения своих ценных бумаг акционер ПАО «Газпром» может у брокера, через которого они были приобретены. Если речь идет о покупке, совершенной еще в 90-е годы прошлого века (например, в 1993 году акции Газпрома выдавали в его офисах за ваучеры), то с высокой вероятностью активы можно будет обнаружить в одном из филиалов депозитария Газпромбанка. Можно также непосредственно обратиться в реестродержатель АО “ДРАГА”, заказав там соответствующую выписку.

 

Депозитарий Газпромбанка

Перечень эмитентов, выпуски которых учтены в этой организации, включает в себя 1214 позиции. Среди них можно найти акции и облигации всех лидеров российского рынка. Также доступны операции с паями, векселями, различными депозитарными расписками и другими типами инвестиционных активов.

Рейтинг депозитариев

Количество счетов депо, которые ведет депозитарий Газпромбанка, составляет порядка 400 тыс. По итогам 2018 г. он занимал первое место по рыночной стоимости принятых на обслуживание активов: эта цифра превысила 2 746 млрд. руб. Хотя еще в 2016 г. по этому показателю организация находилась на 4 месте.

Компания открывает счета депо с 1994 г. Действующая лицензия выдана в 2000 г.

депозитарий Газпромбанка

Предлагает полный спектр услуг:

  • учет и хранение ЦБ
  • проведение залоговых операций
  • организация корпоративных действий

Кроме того, депозитарий Газпромбанка уполномочен на учет и хранение закладных заемщиков банка России.

Стоимость открытия счета депо составляет 300 руб. для физических и 1000 руб. для юридических лиц. Перевод ценных бумаг оценивается в 300 руб. за операцию, за их хранение и учет также каждый месяц взимается комиссия. Ее размер зависит от вида инвестиционного инструмента и общей стоимости размещенных активов, достигая 0,3% от этой величины.

Плата за услуги не взимается с клиентов, заключивших с АО «Газпромбанк» договор на ведение брокерского или индивидуального инвестиционного счета.

 

Депозитарий ВТБ

Депозитарий ВТБ ведет деятельность по лицензии, выданной в 2003 г. За это время он вошел в число лидеров рынка по объему учитываемых активов: компания обслуживает более 135 тыс. клиентов. При этом доля ценных бумаг, принадлежащая самым крупным из них, не превышает 15% от общей стоимости активов, переданных на хранение. Суммарная стоимость принятых на хранение инвестиционных бумаг по итогам 2018 г. превысила 951 млрд. руб.

депозитарий ВТБ

В организации доступны услуги:

  • по учету любых видов российских и иностранных инвестиционных инструментов
  • по сопровождению корпоративных действий
  • по ведению залоговых операций

Услуги по открытию счета депо ВТБ предоставляет бесплатно. За хранение ценных бумаг удерживается комиссия:

  • 0,075% годовых за российские активы при их стоимости до 10 млн руб.
  • 0,056% за иностранные инвестиционные инструменты при их стоимости до 1 млн долларов
  • неэмиссионные ценные бумаги учитываются с взиманием платы в размере 0,08% годовых

При большей суммарной стоимости размещенных активов комиссия снижается. А клиенты брокера ВТБ освобождены от оплаты услуг по хранению купленных с его помощью инвестиционных инструментов.

Поделиться в соцсетях

Подписаться на статьи








 
Optimized with PageSpeed Ninja