ITI Capital (ITinvest): обзор брокера

Российский фондовый рынок переполнен предложениями о предоставлении услуг брокерскими компаниями. Организацией, входящей в десятку лидеров на биржевом рынке, является ITinvest.

История компании Айти Инвест (ITI Capital)

Инвестиционный бренд ITinvest возник в начале 2000 года. Брокер изначально позиционировал себя как биржевую площадку для профессиональных игроков, но не отказывал и новичкам. В 2001 году трейдерам было предложено собственное программное обеспечение SmartTrade с понятным и простым интерфейсом. В 2008 году был предоставлен доступ к биржам Nasdaq и Nyse, а также к платформе SuperTrade. Брокер попадает в инвестиционную группу «Русские фонды», в 2009 и 2010 годах ITinvest занимает первое место по оборотам на срочном рынке FORTS.

В 2014 году в состав акционеров Ай Ти Инвест входит западный фонд DaVinci Private Equity Fund II и компания продолжает внешнюю экспансию – в 2015 году брокеру присвоена лицензия GFSC (Guernsey), дающая инвесторам простой вход на зарубежные рынки. Интересно, что ITinvest не имеет собственного банка, сосредоточившись исключительно на брокерской деятельности. С учетом массовых проблем в банковской сфере последние два-три года (включая санацию банка “Открытие” и Бинбанка Банком России) это скорее плюс, чем минус компании.

Некоторое время назад был произведен ребрендинг – брокер ITinvest сейчас называется ITI Capital. В данный момент доступен как старый, как и новый сайт компании по адресу https://iticapital.ru.

Финансовые инструменты ITI Capital

Для инвесторов доступны торги на следующих биржевых площадках:

Брокер ITI Capital предлагает значительное количество финансовых инструментов и может сравниться лишь с таким гигантом фондового рынка, как Финам:

1. На Московской бирже — все акции, российские депозитарные расписки, облигации федерального займа, инвестиционные паи, сделки РЕПО. Плюс операции с валютой в валютной секции рынка;
2. На СПбМТСБ — фьючерсы и опционы на весомое количество разнообразных активов: акции, валюта, индексы, сырье (нефть, драгоценные металлы);
3. Национальная товарная биржа (группа Московской биржи) – торги зерном и сахаром, фьючерсные контракты на топливо;
4. 4) Санкт-Петербургская биржа — ликвидные акции ведущих компаний мировой экономики из списка S&P 500. Инвестиции осуществляются в долларах США;
5. London Stock Exchange — осуществление арбитражных сделок с ценными бумагами и депозитарными расписками российских эмитентов.
6. CME Group — фьючерсы на валютные пары, биржевые индексы, сельскохозяйственные товары.

Комиссии ITI Capital

Комиссия за оказываемые брокером услуги и ведение счета составляет от 0 до 300 рублей в месяц. Если общая сумма активов инвестора на конец календарного месяца составляет менее 50 000 рублей (комиссия брокеру в таком случае менее 300 р.), то списывается комиссия за ведение счета. Посмотреть актуальные тарифы на различных рынках (фондовом, срочном, валютном и других) можно по ссылке: https://iticapital.ru/tariffs/brokerage/. Там же можно найти информацию о расчетно-кассовом обслуживании, стоимости депозитария и др.

В сравнении с гигантами фондового рынка тарифы ITI Capital иногда отличаются в лучшую сторону. Например, на фондовом рынке при обороте до 1 000 000 рублей в день комиссионное вознаграждение брокера составит 0,035 % от суммы сделки. БКС при обороте от 300 000 до 1 000 000 рублей взимает аналогичную комиссию. Финам при обороте до 1 000 000 рублей также взимает 0,035 % от суммы сделки. Однако при обороте от 100 000 до 300 000 рублей комиссионное вознаграждение последнего будет несколько выше (0,041 %) и до 100 000 рублей еще выше (0,053 %).

Кроме того, брокер Айти Капитал предлагает дополнительные услуги, среди которых:

1. выделение и ведение дополнительного раздела с отдельным ведением учета средств гарантийного обеспечения (комиссия – по согласованию сторон);

2. обширный аналитический раздел, дневные и еженедельные обзоры;
3. подключение торговых роботов и возможность их создания на заказ;
4. предоставление доступа на внебиржевой рынок и обучение работы на нем;
5. учет данных по дополнительному портфелю сверх второго по каждой торговой площадке (комиссия – 499 рублей в месяц);

6. присвоение статуса «Квалифицированный инвестор». Квалифицированному инвестору доступны дополнительные возможности, например покупка еврооблигаций на внебиржевом рынке или выход на американские биржи
   

Торговые терминалы компании

ITI Capital предлагает несколько торговых терминалов, прочитать о которых можно здесь: https://iticapital.ru/software/. Многие находят торговые платформы компании достаточно удобными, хотя у нее есть и считающаяся “стандартной” платформа QUIK. Плата за терминал отсутствует.

Репутация ITI Capital

Компания АйТи Капитал успела зарекомендовать себя как успешный и стабильный российский брокер. Среди побед организации можно выделить следующие награды и титулы:

• Московская биржа неоднократно присуждала АйТи Инвест статус «Лучший брокер» конкурса ЛЧИ, проводимого каждый год.
• Компания ITinvest получала первое место по оборотам на срочном рынке FORTS и удерживалась на нем несколько лет подряд.
• Журнал «Финанс» признал терминал SmartTrade лучшим по сравнению с другими биржевыми терминалами.
• Национальное Рейтинговое Агентство (НРА) удостоило брокера рейтингом надежности уровня «ААА» (максимальный). Посмотреть актуальный список площадок, на которые дает выход ITI Capital, можно по ссылке https://iticapital.ru/about/

Преимущества и особенности Айти Капитал

Ай Ти Капитал является частным российским брокером и находится в десятке лидеров по количеству активных клиентов. Трейдеры отдают предпочтение ITinvest по ряду причин:

1. Известная компания с хорошей репутацией и положительной историей.
2. Предложение об открытии и ведении единого счета, объединяющего фондовый, срочный и валютный рынки Московской и Лондонской биржи (политика единой денежной позиции).
3. Возможность выбора долларов в качестве гарантийного обеспечения. Сниженный уровень гарантийного обеспечения на срочном рынке (риск пропорционален доходности).
4. Торговля через собственный терминал. Предоставление бесплатной мобильной версии. Собственная система риск-менеджмента, позволяющая повысить уровень защиты от сбоев на бирже.
5. Наличие ЛИСА – внутреннего мессенджера для общения клиентов между собой и с сотрудниками организации.
6. Клиенты ITinvest имеют возможность вносить наличные денежные средства на свои торговые счета через терминалы QIWI.

ITI Capital, как и прочие российские брокеры, является налоговым агентом по совершенным операциям и сделкам и удерживает НДФЛ с прибыли инвестора. Особенности брокера в сравнении с гигантами биржевого сектора – БКС и ФИНАМ:

1. Политика единой денежной позиции – единый счет, объединяющий фондовый, срочный и валютный рынки Московской биржи и Лондонской биржи. БКС и Финам не позволяют вести единый счет в рамках валютного и срочного рынков.
2. БКС при выводе купленной валюты в срок меньше месяца взимает комиссию размером в 1 % от суммы вывода. Айти Капитал подобную комиссию не взимает.
3. Финам не предоставляет сниженный уровень гарантийного обеспечения. Позиции по одному инструменту не являются гарантийным обеспечением для позиций по другому финансовому инструменту.

Минусы ITI Capital

Тем не менее ничего идеального не существует – поговорим о недостатках компании. В их числе трейдеры отмечают довольно высокие комиссии на срочном рынке, возможные задержки в обработке заявок до пяти минут и перебои в работе серверов, которые тем не менее не ведут к обрывам связи. Однако мне как инвестору бросился в глаза раздел компании, направленный на инвесторов, и анонсирование доходности от 20 до 50% (!) годовых:

Кратко напомню, что Берни Мейдофф обещавший всего 10% годовых (зато ежегодно, в том числе и в кризис 2008 года) оказался организатором крупнейшей финансовой пирамиды в истории. А теперь обращу внимание на то, что написано в колонке справа:

Стоит отметить, что в некоторых компаниях выплачивают дивиденды и два, и четыре раза в год. Но часто дивиденды не отличается высокой доходностью. Чего нельзя сказать о втором способе заработка, а именно о спекулятивной торговле акциями… поэтому часто этот вид инвестиций оказывается самым выгодным

Непонятно, что делают предложения о спекуляции в разделе инвестиций. И как вообще можно называть спекуляцию видом инвестиций, когда это совершенно разные понятия? Всем, кто немного разбирается в финансовой деятельности понятно, что брокер зарабатывает на комиссиях и рекламирует торговлю активами – но как минимум не нужно создавать в голове клиента кашу относительно терминологии. Однако брокер на этом не останавливается:

Покупка валюты – один из традиционных видов инвестиций. Суть его состоит в том, чтобы зарабатывать на курсовой разнице двух иностранных валют.

Покупка валюты – это не инвестиция! Это высказывание может сделать обыватель, но не один из крупнейших российских брокеров. Покупка валюты (долларов или евро) на дистанции заметно проигрывает российской инфляции и является выгодным вложением лишь к кризисные моменты вроде декабря 2014 года.

Заработок на курсовой разнице валют – это спекуляция! И средний россиянин на спекуляциях как раз заметно проигрывает, обычно покупая валюту в тот момент, когда она близка к очередному максимуму. Например тот, кто купил доллары на пике в начале 2015 года, по сегодняшний день находится в убытке. В свете этого уже неудивительно, что например щелкая по ссылке “Доход 40% годовых” есть следующее высказывание:

Единственный легальный способ получить доход 30, 40, 50 процентов годовых – торговля на фондовой бирже.

Ну почему же единственный? Вложившись к российский рынок в период с конца 1998 по конец 2007 мы полностью легально и пассивно получили бы… порядка 35% годовых среднегеометрической доходности. А составив портфель из 1/3 российских облигаций, 1/3 российских акций и 1/3 золота, могли бы и вовсе умножить свой капитал более, чем в 100 раз.

Да, здесь выбран определенный отрезок времени прошлого. Но достаточно известен тот факт, что долгосрочная торговля проигрывает рыночным индексам. Поэтому обратившемуся в компанию стоит разделять комиссии и надежность брокера с его инвестиционными предложениями: потерять деньги можно полностью законно в очень надежной компании. И там же можно их приумножить, если понимать свои действия и использовать брокера как посредника, а не консультанта в виде инвестиционных идей, структурных продуктов и т.п.