Инвестиции в золото: Защита от инфляции и рыночных кризисов?

Виктор – начинающий инвестор. Он определил для себя несколько направлений по вложению своих финансов. Один из инструментов, с помощью которого он решил диверсифицировать свой инвестиционный портфель – золото. На сколько золото является доходным активом и стоит ли инвестировать в него значительную часть суммы, разберем в статье.

Золото, как актив – один из показателей состоятельности и стабильности,  которое на протяжении веков привлекает внимание инвесторов.

В мире, где цены неуклонно растут, а покупательная способность денег падает, многие ищут надежную гавань для своих сбережений. Золото привлекает внимание как потенциальная защита от инфляции. Но почему именно золото?

Золото: актив неподвластный времени

По сравнению с бумажными деньгами, которые подвержены обесцениванию по причине инфляции, золото обладает рядом качеств, которые делают этот инструмент инвестирования хорошим активом при изменчивой ситуации в экономике.

Какие есть плюсы инвестирования в золото:

• Инфляционная защищенность: традиционно золото считается активом, который защищает от инфляции, так как его стоимость обычно растет, когда стоимость на товары и услуги повышаются.
• Безопасность: инвесторы выбирают золото как инструмент сохранности денежных средств, когда наступают периоды экономической нестабильности.
• Независимость от фиатных валют: золото — это товар, не зависящий от политической ситуации и не подверженный манипуляциям со стороны центральных банков.
• Ограниченная предложение: количество золота в мире ограничено, что делает его ценным и защищает от чрезмерной девальвации.

Примеры из истории:

Гиперинфляция  в  Германии  после  Первой  мировой  войны:  золото  стало   тем инструментом, которое одно из немногих, сохранило свою ценность в период высокой инфляции в стране. 

Инфляционный  кризис  в  Венесуэле  в  2010-х:  также золото  стало  важным  средством  сбережения  для  венесуэльцев,  которые  планировали защитить свои сбережения растущей  инфляции.

Особенности инвестиций в золото:

• Не приходится рассчитывать на высокую доходность: при покупке золота не стоит ждать высоких дивидендов или процентных платежей,по сравнению например с таким инструментом как акции и облигации
• Высокое колебание цены: стоимость на золото может колебаться очень сильно, что делает инвестирование рискованным.
• Нет практического применения: золото — это товар, который не имеет практического применения, кроме ювелирных изделий и некоторых промышленных целей. 

Таблица стоимости золота с 2008 года по данным Банка России:

Источник – сайт cbr.ru

Факторы, влияющие на цену золота:

• Инфляция: рост инфляции обычно повышает спрос на золото как на защиту от обесценивания денег.
• Экономическая нестабильность: в периоды политических и экономических потрясений инвесторы стремятся к более надежным активам, таким как золото.
• Спрос со стороны центральных банков: покупка золота центральными банками  может оказывать значительное влияние на его стоимость.
• Спрос на ювелирные изделия: спрос на ювелирные изделия из золота также влияет на его стоимость.

Современные альтернативы золоту:

• Золотые ETF: это фонды, которые инвестируют в золото, но имеют более низкую стоимость на хранение и более высокую ликвидность.
• Золотые фьючерсы: представляют собой контракты по покупке золота в будущем, которые могут быть использованы для спекуляций или хеджирования.
• Криптовалюты: некоторые криптовалюты, например, Bitcoin, позиционируются как цифровое золото, предлагая  децентрализованную и защищенную от инфляции форму инвестирования.

О чем важно помнить, выбирая инвестирование в золото:

1. Не  вкладывайте  все  свои  деньги только в одно  в  золото
2. Диверсифицируйте  свой  портфель, т.е. направляйте деньги по разным инструментам – акции, облигации, инвестиции в залоговые займы, краудлендинг и т.д.
3. Изучите  рынок  и  проанализируйте возможные  риски
4. Консультируйтесь  с  финансовыми  экспертами

Если включать золото в свой инвестиционный портфель, то это может стать тем фактором, который поможет сгладить  колебания  цен  и  обеспечить  защищенность от  инфляции.  Однако  не  стоит  полагаться  на  золото  как  на  единственный  источник  прибыли  или  сбережений.

Можно рассмотреть вариант инвестиции в займы, обеспеченные недвижимостью. Посмотреть подробные условия и доходность можно здесь

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах – перейти в телеграм