Intelinvest: ведение и анализ портфеля

Для достижения поставленных целей в инвестировании недостаточно оценить ценные бумаги по мультипликаторам и новостной ленте. После приобретения актива необходимо обращать внимание на его эффективность в портфеле, соотносить ее с другими активами и контролировать баланс.

При этом можно использовать как инструментарий вашего брокера, так и специализированные сервисы, которые порой имеют более широкую настройку параметров и убирают необходимость ручных расчетов в Excel. Сегодня под эту задачу рассмотрим один из крупных сервисов по учету инвестиций Intelinvest.ru.

В чем отличие сервиса от брокера?

Брокер это посредник между инвестором и биржей, зарабатывающий в первую очередь на комиссиях, а Intelinvest это специализированный сервис учёта, предлагающий инструменты аналитики для инвесторов.

При этом, как и брокер, сервис умеет работать с ИИС. В настройках портфеля есть выбор его типа. Если выбрать ИИС с вычетом на доходы, то налоги из начислений не изымаются. Ну а если импортировать отчет от Тинькофф, Сбер, ВТБ или БКС – то все данные (в том числе информация по налогам) переносятся из отчетов.

На этом можно было бы закончить, но стоит подчеркнуть, что большинство брокеров останавливаются на учете курсовой (открытой) прибыли по активам. Между тем существует:

1. доходность, а не просто процент роста;
2. суммарная прибыль;
3. прибыль по закрытым позициям;
4. начисления;
5. комиссии и налоги;
6. особенности расчетов по облигациям, где есть НКД (текущий, выплаченный, полученный), номинал, дисконт и пр.

И все это без учета оценки исторических показателей и оценки долей по различным критериям. Еще одной проблемой становится наличие счетов у нескольких брокеров, а хотелось бы видеть общую картину по всем счетам.

Как пользоваться сервисом?

После регистрации автоматически начисляется бесплатный период использования в 7 дней. Но если пройти обучение, то добавится еще неделя. При этом цены вполне доступные, однако выросли за последний год: https://intelinvest.ru/prices.

Обучение всего по 9 пунктам (по интерфейсу их 6). Просмотрев небольшие видео в каждым из них, вам откроются основные функции сервиса. Дополнительно есть раздел “Помощь” https://intelinvest.ru/help, где находятся небольшие (в том числе анимированные) инструкции по отдельным элементам (как добавить сделку, как добавить портфель и т.п.).

Как перенести свои сделки от брокера?

Excel или похожие системы учета предоставляют вариант добавления записей вручную. В Интелинвест с этим проще, так как в меню “Настройки – Импорт сделок” есть возможность импорта отчетов (для Тинькофф доступен API).

Выбираете своего брокера и добавляете файл или файлы отчетов. Если пока не знаете, как скачать отчет, ваш брокер должен дать такую информацию.

Обновление списка сделок также происходит через импорт отчета, сделать это можно в любое время. Удобно, что импорт не переносит дубли, если в отдельных файлах часть записей пересекаются.

Обратите внимание на результаты импорта, там есть подсказки. Не во всех отчетах есть вся необходимая информация, поэтому начисления или пополнение портфеля могут создаваться через автоматическую корректировку.

Важно! Первую загрузку отчета необходимо производить за все время работы с брокером, после чего достаточно загружать отчеты за новые периоды. Интегрировать связь с брокером для автоматического обновления сделок можно только через API. Если новых операций с момента последнего отчета не было, отобразятся правильные данные (котировки идут с биржи и обновляются независимо от списка сделок, которые дает брокер).

Кроме российских брокеров, сервис умеет загружать отчеты из Interactive Brokers. В частности, это означает поддержку сервисом более 2.5 тысяч ETF. Но если на этапе импорта возникают проблемы – можно написать в саппорт. В телеграмм отвечают оперативно и могут оказать реальную помощь.

Замена таблицам Excel и отчетам брокера?

Первое, что отображается после импорта отчетов, это дашборд с общими показателями. Далее идет состав портфеля и отдельные таблицы по акциям, облигациям или фондам.

Ниже идут таблицы с активами, которые можно настроить под себя. В настройках доступны 22 показателя. Это дает возможность точно определить, за счет чего именно (открытой позиции, начислений, сделок продажи, комиссий) по бумаге сформировалась прибыль или убыток. Можно вывести долю в активах (размер доли отдельной бумаги в акциях) или в портфеле – это помогает придерживаться установленных критериев баланса активов.

Есть данные по закрытым позициям, но при желании их можно скрыть. В сервисе предусмотрены 4 валюты для отображения: рубль, доллар, евро, фунт. Активы при этом могут быть в 17 разных валютах. Про показатели прибыли, рассчитываемые сервисом, можно почитать здесь: https://blog.intelinvest.ru/calculations-explained/.

Чего не хватает в таблицах? Группировки по общему критерию, как сектор экономики или тег. В планах этого года добавление такой опции.

Визуализация: графики и диаграммы

Если в портфеле появляется много активов, чтение таблиц становится сложным. Здесь инвестору на помощь приходят диаграммы.

Многие инвесторы ориентируется на индексы, как основу финансовых рынков. В Intelinvest доходность портфеля можно сравнить с различными индексами:

1. S&P 500;
2. NASDAQ;
3. Dow Jones;
4. Russell 2000 (про индексы США читайте здесь)
5. MOEX или РТС;
6. DAX, FTSE 100, CAC 40

Оценку динамики портфеля помогут провести диаграммы прибыли портфеля по месяцам и годам.

А вот более детально разобрать, за счет чего сформировалась прибыль в конкретном периоде, поможет график, где можно вывести все составляющие суммарной прибыли.

Также есть график стоимости, где можно вывести кривые по типам активом, кривую суммарной прибыли и определить, что послужило двигателем роста или причиной падения.

Еще одной важной составляющей является оценка состава портфеля. И в данном случае список диаграмм более чем достаточный:

1. состав портфеля по типам активов;
2. состав портфеля по секторам экономики;
3. состав портфеля по валютам;
4. состав портфеля по странам;
5. распределение всех активов в портфеле;
6. состав акций;
7. состав облигаций;
8. состав фондов

Пример отображения состава портфеля по странам:

Отдельно можно выделить распределение активов по тегам. Теги – это пользовательская метка, которую можно создать самостоятельно, по любому из критериев. Как пример, основа идеи о покупке актива: новости, фин отчет, дивидендная политика, рекомендация и т.п.

Дополнительные инструменты

При использовании нескольких брокерских счетов становится проблематично придерживаться выбранного баланса по долям активов в портфеле, секторам экономики и прочим критериям распределения. Даже простая оценка общей доходности может вызвать определенные трудности.

Если у вас несколько счетов у различных брокеров – используйте опцию “составной портфель”.

Она объединяет сделки выбранных счетов в единый портфель. После чего можно изучить не только суммарный результат инвестирования, но и суммарный состав активов. А также проверить эффективность дивидендных начислений и будущие выплаты сразу по всем позициям.

Для инвесторов с дивидендными бумагами или портфелями из облигаций есть “Оценка событий” (проекция начислений по активам в портфеле) и инструмент “Начисления” (проводит оценку всех полученных дивидендов и купонов за все время).

Для молодых инвесторов есть интересный раздел “Инвестотека” – это сборник публичных портфелей от других инвесторов. Можно посмотреть динамику прибыли, состав портфеля, сделки опытных инвесторов и воспользоваться этими данными для составления собственного портфеля.

Мобильное приложение

У сервиса есть одноименное приложение, что доступно в Google Play и App Store. Средняя оценка в маркетах выше 4.5✪, что говорит об удовлетворенности со стороны постоянных пользователей.

В приложении есть все данные, что и в веб-версии:

1. таблицы с настраиваемыми колонками;
2. графики и диаграммы;
3. события;
4. составной портфель;
5. инвестотека

Нет импорта отчетов, он только в веб-версии. Но если у Вас Тинькофф, то можно настроить интеграцию по API.

В видео упоминается про расхождение данных брокера с данными Intelinvest. Согласно пояснениям поддержки, на их стороне обновление котировок происходит с задержкой, поэтому сравнивать портфель при рабочей бирже до копейки не получится. Кроме того, большинство брокеров ведет расчеты по курсу ЦБ, у Интелинвест по Мосбирже.

Если происходит сплит акций, то появляется напоминание (или при загрузке отчета информация о таком событии). По клику оно обрабатывается и вместо одной акции в портфеле появляется несколько (согласно коэффициенту сплита или консолидации).

Оффер для новых пользователей

Новым пользователям, что зарегистрируются по ссылке, предлагается 20% скидка на любой тариф. Всего предлагается 3 варианта подписки:

• FREE – ограничение в 1 портфель и 7 бумаг;
• STANDARD – 30 бумаг на портфель, 2 портфеля;
• PRO – без ограничений (учет валютных операций, зарубежных бумаг, коротких позиций)

Мой отзыв

Обзор написан совместно с проектом по моей инициативе. У Intelinvest имеется партнерская программа, но я умышленно ограничился текстовыми ссылками, поскольку не считаю корректным зарабатывать на том, что не использую сам. Лично мне хватает для оценки портфеля данных зарубежного брокера – однако им пользуются не все, и не всех эти данные могут устраивать. Кроме того, полезной для блогеров функцией Intelinvest является онлайн публикация своего инвестиционного портфеля. Так что желаю сервису удачи.