Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. Личный вопрос требует подробного описания ситуации, иначе будет оставлен без ответа.

Как купить акции: инструкция для начинающих

акция (ценная бумага)

Акции – основной инструмент долгосрочного инвестора. Изменчивые на коротких дистанциях, акции как класс на длительных промежутках времени обогащают своих владельцев. И хотя стать инвестором и купить акции сегодня очень просто, предрассудки и непонимание рисков удерживают многих от фондового рынка. Это статья возможно позволит преодолеть боязнь стать инвестором. Фактически покупка акций состоит всего из двух шагов: открытие брокерского счета и приобретение акций в торговом терминале.

 

Выбор брокера для покупки акций

Итак, первый пункт это открытие брокерского счета. Брокер это лицензированное юридическое лицо, дающее доступ на биржу, где продаются акции различных компаний. В России две основных биржи: Московская биржа и биржа Санкт-Петербурга, на которой можно купить множество акций известных американских компаний. Обзор первой биржи смотрите здесь, второй тут.

Список российских брокеров, дающих доступ на Московскую биржу, есть на сайте самой биржи по ссылке https://www.moex.com/ru/members.aspx. Тут можно сделать сортировку по критерию “Участник торгов на Фондовом рынке (Секция фондового рынка, Секция рынка РЕПО)”, поскольку акции продаются в этой секции. Кроме того, на сайте биржи есть сортировка брокеров по торговому обороту, количеству активных и зарегистрированных клиентов и др.

выбор брокера

Указаны первые 50 позиций. Общий список лицензированных брокеров есть также на сайте Центробанка:

На данный момент насчитывается более 300 брокерских компаний. Известными крупными брокерами являются компании Финам, БКС, Сбербанк, Открытие, Кит Финанс и ряд других. Актуальный список брокеров Санкт-Петербургской биржи есть на ее сайте https://spbexchange.ru/ru/stocks/participants.aspx.

брокеры биржи СПб

Таким образом, имеется достаточно вариантов для выбора брокера, дающего доступ сразу к двум биржам. Зайдя на их сайты, можно выбрать подходящего, ориентируясь на комиссию за сделку, плату за депозитарное обслуживание и пр. Использование торгового терминала часто бесплатно или условно бесплатно (при определенном обороте средств или суммы на счете). Ниже представлены комиссии некоторых брокеров – проверяйте актуальные цифры на их сайтах или воспользуйтесь сайтом https://indexera.io/:

тарифы российских брокеров

Порог входа составляет как правило от нуля до 50 000 рублей. Ноль выглядит на первый взгляд привлекательно, но с учетом комиссий не стоит вносить на счет менее 30 000 рублей. Понятно, что лучше предварительно оценить удобство работы брокера, почитав отзывы на сайтах. Неплохой вариант по комиссиям предлагают Открытие и Уралсиб.

 

Открытие брокерского счета

Когда брокер выбран, нужно открыть в нем счет. Уже более половины крупных брокеров позволяют сделать это онлайн, однако в некоторых случаях все же придется посетить офис. Чем крупнее брокер, тем больше его представительств: наибольшее число у Сбербанка и ВТБ. Для открытия онлайн счета полезна регистрация на портале Госуслуг. Через учетную запись портала можно подать документы нужному брокеру через интернет.

Во втором случае сначала отправляется заявка с сайта, после чего следует разговор с менеджером. Далее в офисе заполняются документы, после чего на открытый счет переводятся средства и следует установка торгового терминала. Основным в России является торговый терминал Quik, который может потребовать активацию ключей. Все – вы можете покупать российские акции и их фонды на Московской бирже и зарубежные акции на бирже СПб.

 

Как купить российские акции?

После того, как установлен торговый терминал, купить акцию очень просто. Нужно найти список акций или через поиск выбрать нужную – например, акцию Газпрома. После этого вам скорее всего будет виден стакан цен, т.е. заявки на покупку и продажу этой акции:

Купить акцию можно как по рыночной, так и по лимитированной цене. В первом случае акция мгновенно приобретается по лучшей цене от продавца. В данном случае по 128.73 рубля. Во втором случае покупатель вправе выставить свою цену – эти заявки видны в зеленой зоне. Плюсом лимитной заявки является потенциальная покупка по более выгодной цене, минусом – что эту выгодную цену возможно придется ждать довольно долго, если спрос на акцию будет высок.

Кстати, акции покупаются лотами. Лот на российских биржах всегда является кратным 10 и может содержать 1, 10, 100 или 1000 акций. Если акция очень дешева, то лот будет скорее всего содержать 100 или 1000 акций – меньше не купить. Средний ценовой диапазон российских акций (с учетом лотности) это сотни и тысячи рублей. Вполне по карману. Редко, но тем не менее бывают случаи стоимости в десятки тысяч рублей. После покупки акции и другие ценные бумаги хранятся в депозитарии.

На зарубежных биржах 1 лот равен одной акции, в том числе в случае биржевых фондов ETF. Так что вполне можно купить одну акцию (пай) биржевого фонда всего за десятки долларов. Другой (и возможно более простой способ покупки) состоит в том, чтобы воспользоваться личным кабинетом своего брокера, где операции обычно интуитивно понятны. Тем не менее не все брокеры имеют свой личный кабинет, так что Quik можно назвать универсальным решением. Кроме того, иногда в Quik могут отсутствовать ограничения, которые установлены в личном кабинете (например, при объемах на покупку валюты). Все сказанное выше относится и к мобильным приложениям брокеров, также как правило обладающим более простой навигацией, чем торговый терминал.

 

Зачем покупать акции?

Покупая акции, вы покупаете бизнес компании, которая ее эмитировала. Т.е. получаете равное право на ее прибыль вместе с ее учредителями. У владельцев акций она реализуется двумя способами: через курсовой рост цены акции и через выплату дивидендов. Дивиденды могут поступать как на брокерский, так и сразу на банковский счет за минусом налога в 13%.

Акции рискованны: дивиденды всегда положительны, но курс акций может упасть заметно ниже цены покупки. Впрочем, с 2015 года приобретая акции и другие активы инвестор имеет бонус в виде возможности открыть ИИС и получить два типа налогового вычета: на взнос и на доход.

Средний рост американского рынка 10% в год, близкие цифры дают и другие мировые рынки. В абсолютных значениях своей валюты многие страны могут показывать и больший рост, однако необходимо корректировать его на уровень местной инфляции. По США за последние 200 лет она в среднем равна 2%, что соответствует 8% реальной доходности от инвестиций в год.

 

Как купить зарубежные акции?

Зарубежные акции можно купить не только на бирже СПб, где представлены американские компании. Заключив прямой договор с зарубежным брокером, вы сможете покупать акции и европейских компаний, а также целые фонды акций по средней цене в десятки долларов. Такие фонды являются наилучшим вариантом инвестора на сегодняшний день.

При этом отдельные американские акции, вроде Google или Amazon, могут стоить больше 1000 долларов. Понимая это, некоторые брокеры вводят для розничных инвесторов дробные лоты, когда можно купить акцию лишь за часть ее стоимости.

В качестве рекомендуемых иностранных брокеров я укажу Interactive Brokers и Captrader. Они дают доступ на биржи США и Европы – немецкую, итальянскую, лондонскую и др. Порог входа в Captrader выше, чем в России – от 2000 евро, хотя лучше начинать с суммы примерно в два раза больше. Комиссии за сделку по сравнению с российскими брокерами выше и составляют 1-2 доллара или евро, в некоторых случаях не менее 4$. Но к примеру Saxobank может взять 15 евро, а средняя комиссия брокеров США не менее 5-6 долларов.

Заключение договора несложно и делается онлайн. Заполняется анкета, в которой указываются паспортные данные и тип счета, а также прикладывается копия загранпаспорта и подтверждение места жительства (может потребоваться перевод). Если все в порядке, то через несколько дней счет открывают и его можно пополнить банковским переводом. Торговый терминал будет отличаться от российского, но в остальном все то же самое.

Плюсы зарубежного брокерского счета в его страховке (брокеры США страхуют на 500 000$) и получении доступа к биржевым фондам без статуса квалифицированного инвестора. На Московской бирже их чуть более десятка, на биржах США – много сотен с высокой ликвидностью. Еще один плюс это ценовая политика: в то время, как российские брокеры могут поднять комиссии, зарубежные брокеры скорее следуют запросам молодежи, которая не желает платить тех комиссий, которые могли позволить себе их отцы. Сравнение зарубежного и российского брокера я делал здесь.

 

Вывод

Покупка акций сама по себе не является сложным процессом – значительно труднее выбрать эффективные варианты этой покупки. Как российские, так и зарубежные акции вполне могут быть частью инвестиционного портфеля, однако не стоит забывать про риски и диверсификацию.

Поделись с друзьями!

Подписка на статьи



Поиск финансирования для бизнеса на Мойкредит Поиск финансирования для бизнеса на Мойкредит
 
Optimized with PageSpeed Ninja