Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. Личный вопрос требует подробного описания ситуации, иначе будет оставлен без ответа.

Долгосрочные инвестиции в акции – как определить, куда вкладывать?

Инвесторы, которые не хотят тратить много времени на анализ финансового рынка и управление вложенными деньгами, могут собрать перспективный портфель из доходных акций и приумножить свой капитал в разы.

Рынок акций волатилен. Но если соблюдать определенные критерии отбора эмитентов и понимать, инвестиции в какие акции подходят для долгосрочной стратегии, можно хорошо заработать.

Что такое долгосрочные инвестиции в акции

Долгосрочное инвестирование в акции предполагает вложение средств в приобретение ценных бумаг с перспективой получения стабильного дохода в виде:

  • периодически выплачиваемых дивидендов
  • роста цены акций, при продаже которых инвестор фиксирует прибыль от разницы в стоимости.

Длительность таких вложений составляет несколько лет. Некоторые портфели выстраиваются таким образом, что акции находятся в них по 10 и более лет.

Стратегии, применяемые для долгосрочных инвестиций в акции, отличаются следующими преимуществами:

  1. Надежность сохранения и приумножения капитала, обусловленная крайне низким риском банкротства компаний-эмитентов, в числе которых системообразующие для государства компании, а также компании с высоким кредитным рейтингом и многолетней историей.
  2. Стабильность в части выплаты дивидендов, так как подавляющее число отбираемых в долгосрочный портфель компаний приносят акционерам регулярный доход.
  3. Невысокая волатильность в сравнении с иными доходными финансовыми инструментами, например, валютой. Акции ведущих на рынке ценных бумаг компаний менее подвержены спекулятивными настроениям на бирже.

Крупные эмитенты являются стабильными плательщиками дивидендов, следовательно, стоимость их акций менее изменчива, нежели стоимость акций только выходящих на рынок компаний, которые используются для более рискованных краткосрочных стратегий.

Как выбирать акции для долгосрочных инвестиций

Идеальным для долгосрочных инвестиций является покупка акций определенных ликвидных компаний. Это так называемые «голубые фишки» – акции топовых компаний, демонстрирующих стабильные результаты и выплачивающие акционерам хорошие дивиденды.

Найти их несложно. Сделать это можно при помощи браузерного скринера «Finvis» по размеру компании, выбрав показатель в 10 млрд. $. Дополнительно для поиска нужных акций можно использовать критерии дивидендной доходности (>0) и даты IPO (более 20 лет).

Важно! Для поиска подходящих акций российского рынка целесообразно воспользоваться сайтом Московской биржи.

Источник – поисковая сеть Яндекс

При выборе акций для долгосрочного инвестирования финансисты рекомендуют использовать следующие критерии:

  1. Рыночная капитализация. Чем крупнее этот показатель, тем большими ресурсами обладает компания для преодоления возможных кризисов.
  2. Ликвидность акций. Выбирая фундаментально сильные акции, занимающие верхние строчки по обороту торгов, долгосрочный инвестор обеспечивает себя активами, которые с высокой долей вероятности будут пользоваться спросом долгие годы.
  3. Рентабельность компании. В отличие от других, компании с хорошей рентабельностью собственного капитала стремятся к росту, даже если в какой-то период времени стоимость их акций падает.
  4. Финансовые показатели и темпы  роста компании. Если динамика роста выручки или чистой прибыли выше среднего, значит компания развивается и в перспективе будет приносить доход.

Полезные советы для начинающих инвесторов

Инвесторам, которые планируют вкладываться в долгосрочные инвестиции, в том числе через покупку акций, пригодятся следующие рекомендации:

  1. Не торопитесь вложить все свободные средства сразу. Начните с малого, постепенно наращивая объем инвестиций по мере накопления опыта и появления уверенности в своих действиях.
  2. Диверсифицируйте свой портфель. Не вкладывайте все средства в один инструмент, распределяйте между активами, относящимся к разным секторам экономики. Это позволит снизить риск убытков, ведь когда одни активы падают в цене, другие в это время растут. К примеру, часть средств можно вложить в ценные бумаги, а другую в иные активы.
  3. Реинвестируйте полученный доход, если не в полном объеме, то хотя бы часть. Так прибыль и рост капитала будут эффективнее
  4. Повышайте финансовую грамотность. И хотя долгосрочному инвестору необязательно хорошо разбираться в стратегиях, но быть в курсе актуальных тенденций рынка просто необходимо.
  5. Сохраняйте хладнокровие, имейте терпение. Если вы уже выбрали инструменты для долгосрочного инвестирования, не нужно ежедневно следить за изменением их цены. Это может привести к спонтанным непродуманным решениям и как следствие потере дохода.

Риски долгосрочных инвестиций минимальны, по сравнению с краткосрочными и среднесрочными стратегиями, и даже если купленные инструменты снижаются в цене, не стоит от них избавляться и фиксировать убытки. Исторически, в долгосрочной перспективе, каждые 10-20 лет рынки растут, этот факт и является основной рассмотренных инвестиций.

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах – перейти в телеграм  

Поделись с друзьями!

Подписка на статьи



Поиск финансирования для бизнеса на Мойкредит Поиск финансирования для бизнеса на Мойкредит