Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. Личный вопрос требует подробного описания ситуации, иначе будет оставлен без ответа.

Barclays Bank: обзор банка

Barclays Bank

Barclays bank входит в десятку старейших банковских организаций в мире. Банк был основан в 1690 г. в Лондоне двумя ювелирами Джоном Фримом и Томасом Гулдом. В 1736 г. сын Фрима, Джозеф, взял в качестве партнера своего зятя Д. Барклая, чье имя и лежит в основе названия Barclays.

 

История Barclays Bank

С 1736 по 1896 гг. банк несколько раз изменял свое наименование, в зависимости от количества партнеров, управляющих компанией. Сначала он назывался «Barclay, Bevan and Bening», а затем в бизнес добавился еще один участник и банк переименовали в «Barclay, Bevan, Bening and Tritton».

В 1896 г. несколько Английских банковских компаний объединились в единое акционерное общество, получившее название Barclays and Co. С 1905 по 1916 гг. Барклайс банк продолжил усиливать свое влияние в банковском мире путем выкупа небольших банков Англии.

В 1918 году Barclays объединился с London, Provincial and South Western Bank, а на следующий год приобрел Linen Bank, оставив за последним право на эмиссию собственных денег.

В 1925 г. для проведения операций за рубежом под названием Barclays DCO объединились крупные банки Индии, Южной Африки и Египта.

В 1938 году Barclays выкупил первый Индийский биржевой банк, работавший в Лондоне с 1936 г. при содействии Индийского Центробанка.

История Barclays Bank

В 2001 г. Barclays стал закрывать собственные отделения в Великобритании. Перестали работать более 170 филиалов, большинство из которых обслуживали небольшие населенные пункты.

В этом же году была образована совместная с Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) компания. Целью ее создания было проведение операций на Карибских островах. Объединенная организация стала называться Первый Карибский Международный Банк.

В 2003 г. Барклайс выкупил американскую компанию по производству кредиток «Juniper Bank», переименовав ее в «Barclays Bank Delaware». Одновременно с этим произошло слияние с одной из крупнейших банковских организаций Испании «Banco Zaragozano».

В 2008 г. Barclays заявил о намерении выкупить филиалы Lehman Brothers (в том числе Нью-Йоркский небоскреб), являющиеся финансовым конгломератом Соединенных Штатов. В тот период Lehman Brothers объявил о своем банкротстве.

 

Скандальные факты

В марте 2009 г. Барклайс банк обвинили в несоблюдении законодательства в области отмывания финансов. По официальным данным неправительственной организации, одно из отделений банка, расположенное в Париже, продолжало обслуживать счета сына президента Экваториальной Гвинеи Теодоро Обианга даже после того, как в 2004 г. появились доказательства того, что Обианг выкачивал нефтяные доходы из государственных фондов.

Одновременно с этим в британской газете «The Guardian» была опубликована документация о направлении 11 млн. GBP на создание сети компаний на Каймановых островах для ухода от уплаты налогов. После разбирательств, в 2012 г. Barclays обязали оплатить 500 миллионов GBP в доход государства в качестве налогов, которых банк пытался избежать преступными схемами.

В июне 2012 г. Barclay’s Bank получил штраф 290 млн. GBP за махинации с ежедневными настройками Лондонской (Libor) и Европейской межбанковской ставки (Euribor). Было установлено, что банк искажал информацию о ставках, которые влияли на определение Libor и Euribor. Это делалось для оптимизации прибыли и представления банка в более выгодном свете во время кризиса. Махинации проводились в период 2005-2009 гг. практически ежедневно.

виды процентных ставок

В октябре 2012 г. началось расследование по вопросу взаимодействия банка и заинтересованных лиц, которые помогали вести бизнес в разрез с законодательством США. Внимание контролирующих органов привлекли повышенные капиталовложения Barclays в 2008 г.

Банк получил инвестиции от Абу-Даби на сумму 3,5 миллиарда GBP, в результате которых Шейх Мансур бен Заид Аль Нахайян заработал прибыль в размере 3,5 млрд. GBP.

До сих пор под пристальным вниманием остаются вливания Катара 2008 года. Пока еще не доказано, что Barclays одолжил Катару средства для инвестирования в банк. Также остается неясным, что случилось с 110 миллионами GBP гонораров, выплаченных Barclay’s шейху Мансуру, и 66 миллионами GBP, предоставленными Barclays катарцам за «консультационные услуги».

В 2017 г. было вынесено обвинение в мошенничестве в адрес бывшего руководителя Барклайс банка Д. Варли и нескольких его коллег.

В 2014 г. Барклайс банк получил штраф в размере 26 миллионов GBP за сбои в системе средств контроля, которые происходили при установлении цены на золото в период 2004-2013 гг.

минусовой брокерский счет

Банк был вынужден выплатить 150 млн. $, чтобы закрыть расследование в отношении торговой практики, которая позволяла использовать миллисекундную отсрочку исполнения ордера клиента. Данная отсрочка приносила крупные убытки клиентам. Barclays воспользовался данной системой и отклонял клиентские ордера, которые были невыгодны банку из-за изменений цен. Когда клиенты спрашивали представителей банка об этих отклоненных сделках, они не раскрывали причину, а ссылались на технические проблемы.

Еще один скандал разразился на почве внедрения системы слежения за сотрудниками банка. Руководство отслеживало, сколько времени специалист проводит на рабочем месте, и сокращало время работы сотрудников в табелях при их длительном отсутствии. После критических замечаний сотрудников банк заявил, что принял меры для обеспечения того, чтобы такая информация больше не была видна руководителям.

 

Финансовые показатели

Из-за судебных разбирательств и штрафов со стороны контролирующих органов, а также ввиду изменения налогового законодательства США, по итогам 2017 года Barclay’s bank получил чистый убыток. Информация о финансовых показателях компании в миллионах GBP за 2016-2019 гг. представлена в таблице.

Показатель2016 г.2017 г.2018 г.2019 г.
Активы1 213 1261 133 2481 133 2831 140 229
Собственный (акционерный) капитал64 87363 90562 55664 429
Обязательства1 148 2531 069 3431 070 7271 075 800
Прибыль до налогообложения3 2303 5413 4944 357
Чистая прибыль2 080-1 2832 3493 274

Несмотря на убыток в 2017 г. более 1 миллиарда фунтов стерлингов, Барклайс банк смог в последующие 2 года выйти на чистую прибыль, которая значительно превысила показатель 2016 г.

Из-за всех трудностей и полученных убытков акции Barclays в последние годы потеряли более половины стоимости. Если в 2015 г. они торговались на бирже по цене более 250 GBP, то на середину 2020 г. их цена составляет 110 GBP.


На сегодняшний день банк входит в ТОП-20 крупнейших банковских организаций мира по размеру принадлежащего ему имущества, а также является одним из крупнейших мировых финансовых конгломератов. Дочерние фирмы банка присутствуют в Европе, Америке и странах Азии. Количество сотрудников банка около 80 тысяч человек.

 

Акционеры Barclays

Всего банком выпущено более 17 млрд. акций. Подавляющее большинство ценных бумаг компании торгуется на Лондонской бирже.

Большая часть акций корпорации находится у крупных банков и прочих финансовых организаций (87%), еще 10% у различных компаний и 3% у частных инвесторов.

Акционеры Barclays

Дочерние компании

Кроме Великобритании, дочерние компании Barclay’s bank расположены еще в 30 странах мира. Крупнейшие дочерние компании представлены на графике.

дочерние компании Barclay's bank

В США Барклайс представлен двумя крупными структурами:

  • BarclaysCapitalInc, которая специализируется на операциях на фондовом рынке;
  • BarclaysBankDelaware, занимающаяся выпуском кредиток

В 2007-2016 гг. в России осуществлял деятельность компания ООО «Барклайс Капитал», специализирующаяся на инвестициях. В 2008 г. Barclay’s bank приобрел полный пакет акций «Экспобанка», а на банковском рынке появилась новая компания – ООО «Барклайс Банк». Но через 3 года Barclay’s решил покинуть Россию и банк Барклайс был перепродан.

 

Деятельность банка

Barclay’s bank работает по 4 основным направлениям:

  • потребительские услуги – сюда включены все услуги, которые организация оказывает населению – кредитование, открытие сберегательных счетов, выдача банковских карт (дебетовых и кредитных);
  • корпоративные – услуги, предоставляемые коммерческим предприятиям, такие как выдача кредита на открытие/развитие бизнеса, ведение расчетного счета и т.д.;
  • управление активами – оказание консультационных услуг по вопросам вложения в недвижимость, соблюдение налогового законодательства, инвестиций и распоряжения иными активами;
  • управление финансами (инвестициями) – профессиональное размещение ценных бумаг для достижения инвестиционных целей

 

Биржевые индексы Barclays

Сторонникам индексного инвестирования банк может быть известен как провайдер множества биржевых индексов, которых на сегодня насчитывается ровно 350. Посмотреть их можно по ссылке на сайте банка: https://indices.barclays/IM/12/en/indices/list.app. Основную часть составляют индексы акций, которых немногим менее 200. При разбивке по регионам наиболее массово представлен глобальный сектор (270), затем Северная Америка (60). Есть ценовые индексы, индексы полной и избыточной доходности (по отношению к безрисковому активу) и другие критерии.

индексы барклайс

Примеры индексов банка:

Barclays Index

Здесь хорошо видна связь доходности с волатильностью. С 1973 года индексы Bloomberg Barclays, наряду с MSCI, стали широко используемыми индексами для инвесторов с фиксированным доходом. Флагманские индексы с фиксированной доходностью включают в себя США, Евро, Азиатско-Тихоокеанский регион и глобальный сектор, муниципалитеты США, высокодоходные и развивающиеся рынки.

Наиболее известным индексом компании является Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index (AGG) с широкой базой облигаций (правительственных, корпоративных, ипотечных), взвешенных по рыночной капитализации и представляющих среднесрочные облигации инвестиционного уровня, торгуемые в Соединенных Штатах. Инвесторы часто используют индекс для общей оценки эффективности рынка облигаций США.

Для включения в индекс облигации должны быть инвестиционного уровня или выше, иметь непогашенную номинальную стоимость не менее 100 млн. $ и минимум один год до погашения. С 24 августа 2016 года индекс поддерживается Bloomberg L.P., а до 2008 года он курировался ныне несуществующим банком Lehman Brothers. Фонды, копирующие индекс:

  • iShares Core US Aggregate Bond Index (AGG)
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)
  • Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

При этом первые две позиции являются крупнейшими биржевыми и взаимными фондами облигаций в мире. Об этом читайте здесь.

 

Выводы

Банк имеет многовековую историю, широкое мировое представительство и до недавнего времени обслуживал крупнейший индекс облигаций, сохранив свое имя в его названии (по крайней мере до 2021 года). Последние несколько лет были омрачены скандалами и сильным падением акций банка, который, тем не менее, сумел выправить свое финансовое положение.

Поделись с друзьями!

Подписка на статьи








 
Optimized with PageSpeed Ninja