Barclays bank входит в десятку старейших банковских организаций в мире. Банк был основан в 1690 г. в Лондоне двумя ювелирами Джоном Фримом и Томасом Гулдом. В 1736 г. сын Фрима, Джозеф, взял в качестве партнера своего зятя Д. Барклая, чье имя и лежит в основе названия Barclays.
С 1736 по 1896 гг. банк несколько раз изменял свое наименование, в зависимости от количества партнеров, управляющих компанией. Сначала он назывался «Barclay, Bevan and Bening», а затем в бизнес добавился еще один участник и банк переименовали в «Barclay, Bevan, Bening and Tritton».
В 1896 г. несколько Английских банковских компаний объединились в единое акционерное общество, получившее название Barclays and Co. С 1905 по 1916 гг. Барклайс банк продолжил усиливать свое влияние в банковском мире путем выкупа небольших банков Англии.
В 1918 году Barclays объединился с London, Provincial and South Western Bank, а на следующий год приобрел Linen Bank, оставив за последним право на эмиссию собственных денег.
В 1925 г. для проведения операций за рубежом под названием Barclays DCO объединились крупные банки Индии, Южной Африки и Египта.
В 1938 году Barclays выкупил первый Индийский биржевой банк, работавший в Лондоне с 1936 г. при содействии Индийского Центробанка.
В 2001 г. Barclays стал закрывать собственные отделения в Великобритании. Перестали работать более 170 филиалов, большинство из которых обслуживали небольшие населенные пункты.
В этом же году была образована совместная с Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) компания. Целью ее создания было проведение операций на Карибских островах. Объединенная организация стала называться Первый Карибский Международный Банк.
В 2003 г. Барклайс выкупил американскую компанию по производству кредиток «Juniper Bank», переименовав ее в «Barclays Bank Delaware». Одновременно с этим произошло слияние с одной из крупнейших банковских организаций Испании «Banco Zaragozano».
В 2008 г. Barclays заявил о намерении выкупить филиалы Lehman Brothers (в том числе Нью-Йоркский небоскреб), являющиеся финансовым конгломератом Соединенных Штатов. В тот период Lehman Brothers объявил о своем банкротстве.
В марте 2009 г. Барклайс банк обвинили в несоблюдении законодательства в области отмывания финансов. По официальным данным неправительственной организации, одно из отделений банка, расположенное в Париже, продолжало обслуживать счета сына президента Экваториальной Гвинеи Теодоро Обианга даже после того, как в 2004 г. появились доказательства того, что Обианг выкачивал нефтяные доходы из государственных фондов.
Одновременно с этим в британской газете «The Guardian» была опубликована документация о направлении 11 млн. GBP на создание сети компаний на Каймановых островах для ухода от уплаты налогов. После разбирательств, в 2012 г. Barclays обязали оплатить 500 миллионов GBP в доход государства в качестве налогов, которых банк пытался избежать преступными схемами.
В июне 2012 г. Barclay’s Bank получил штраф 290 млн. GBP за махинации с ежедневными настройками Лондонской (Libor) и Европейской межбанковской ставки (Euribor). Было установлено, что банк искажал информацию о ставках, которые влияли на определение Libor и Euribor. Это делалось для оптимизации прибыли и представления банка в более выгодном свете во время кризиса. Махинации проводились в период 2005-2009 гг. практически ежедневно.
В октябре 2012 г. началось расследование по вопросу взаимодействия банка и заинтересованных лиц, которые помогали вести бизнес в разрез с законодательством США. Внимание контролирующих органов привлекли повышенные капиталовложения Barclays в 2008 г.
Банк получил инвестиции от Абу-Даби на сумму 3,5 миллиарда GBP, в результате которых Шейх Мансур бен Заид Аль Нахайян заработал прибыль в размере 3,5 млрд. GBP.
До сих пор под пристальным вниманием остаются вливания Катара 2008 года. Пока еще не доказано, что Barclays одолжил Катару средства для инвестирования в банк. Также остается неясным, что случилось с 110 миллионами GBP гонораров, выплаченных Barclay’s шейху Мансуру, и 66 миллионами GBP, предоставленными Barclays катарцам за «консультационные услуги».
В 2017 г. было вынесено обвинение в мошенничестве в адрес бывшего руководителя Барклайс банка Д. Варли и нескольких его коллег.
В 2014 г. Барклайс банк получил штраф в размере 26 миллионов GBP за сбои в системе средств контроля, которые происходили при установлении цены на золото в период 2004-2013 гг.
Банк был вынужден выплатить 150 млн. $, чтобы закрыть расследование в отношении торговой практики, которая позволяла использовать миллисекундную отсрочку исполнения ордера клиента. Данная отсрочка приносила крупные убытки клиентам. Barclays воспользовался данной системой и отклонял клиентские ордера, которые были невыгодны банку из-за изменений цен. Когда клиенты спрашивали представителей банка об этих отклоненных сделках, они не раскрывали причину, а ссылались на технические проблемы.
Еще один скандал разразился на почве внедрения системы слежения за сотрудниками банка. Руководство отслеживало, сколько времени специалист проводит на рабочем месте, и сокращало время работы сотрудников в табелях при их длительном отсутствии. После критических замечаний сотрудников банк заявил, что принял меры для обеспечения того, чтобы такая информация больше не была видна руководителям.
Из-за судебных разбирательств и штрафов со стороны контролирующих органов, а также ввиду изменения налогового законодательства США, по итогам 2017 года Barclay’s bank получил чистый убыток. Информация о финансовых показателях компании в миллионах GBP за 2016-2019 гг. представлена в таблице.
Несмотря на убыток в 2017 г. более 1 миллиарда фунтов стерлингов, Барклайс банк смог в последующие 2 года выйти на чистую прибыль, которая значительно превысила показатель 2016 г.
Из-за всех трудностей и полученных убытков акции Barclays в последние годы потеряли более половины стоимости. Если в 2015 г. они торговались на бирже по цене более 250 GBP, то на середину 2020 г. их цена составляет 110 GBP.
На сегодняшний день банк входит в ТОП-20 крупнейших банковских организаций мира по размеру принадлежащего ему имущества, а также является одним из крупнейших мировых финансовых конгломератов. Дочерние фирмы банка присутствуют в Европе, Америке и странах Азии. Количество сотрудников банка около 80 тысяч человек.
Всего банком выпущено более 17 млрд. акций. Подавляющее большинство ценных бумаг компании торгуется на Лондонской бирже.
Большая часть акций корпорации находится у крупных банков и прочих финансовых организаций (87%), еще 10% у различных компаний и 3% у частных инвесторов.
Кроме Великобритании, дочерние компании Barclay’s bank расположены еще в 30 странах мира. Крупнейшие дочерние компании представлены на графике.
В США Барклайс представлен двумя крупными структурами:
В 2007-2016 гг. в России осуществлял деятельность компания ООО «Барклайс Капитал», специализирующаяся на инвестициях. В 2008 г. Barclay’s bank приобрел полный пакет акций «Экспобанка», а на банковском рынке появилась новая компания – ООО «Барклайс Банк». Но через 3 года Barclay’s решил покинуть Россию и банк Барклайс был перепродан.
Barclay’s bank работает по 4 основным направлениям:
Сторонникам индексного инвестирования банк может быть известен как провайдер множества биржевых индексов, которых на сегодня насчитывается ровно 350. Посмотреть их можно по ссылке на сайте банка: https://indices.barclays/IM/12/en/indices/list.app. Основную часть составляют индексы акций, которых немногим менее 200. При разбивке по регионам наиболее массово представлен глобальный сектор (270), затем Северная Америка (60). Есть ценовые индексы, индексы полной и избыточной доходности (по отношению к безрисковому активу) и другие критерии.
https://indices.barclays/IM/12/en/indices/list.app
Примеры индексов банка:
Здесь хорошо видна связь доходности с волатильностью. С 1973 года индексы Bloomberg Barclays, наряду с MSCI, стали широко используемыми индексами для инвесторов с фиксированным доходом. Флагманские индексы с фиксированной доходностью включают в себя США, Евро, Азиатско-Тихоокеанский регион и глобальный сектор, муниципалитеты США, высокодоходные и развивающиеся рынки.
Наиболее известным индексом компании является Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index (AGG) с широкой базой облигаций (правительственных, корпоративных, ипотечных), взвешенных по рыночной капитализации и представляющих среднесрочные облигации инвестиционного уровня, торгуемые в Соединенных Штатах. Инвесторы часто используют индекс для общей оценки эффективности рынка облигаций США.
Для включения в индекс облигации должны быть инвестиционного уровня или выше, иметь непогашенную номинальную стоимость не менее 100 млн. $ и минимум один год до погашения. С 24 августа 2016 года индекс поддерживается Bloomberg L.P., а до 2008 года он курировался ныне несуществующим банком Lehman Brothers. Фонды, копирующие индекс:
При этом первые две позиции являются крупнейшими биржевыми и взаимными фондами облигаций в мире. Об этом читайте здесь.
Банк имеет многовековую историю, широкое мировое представительство и до недавнего времени обслуживал крупнейший индекс облигаций, сохранив свое имя в его названии (по крайней мере до 2021 года). Последние несколько лет были омрачены скандалами и сильным падением акций банка, который, тем не менее, сумел выправить свое финансовое положение.
Платежная система JCB: где и как работает