Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной.

Финансовая группа «Церих». Отзывы и обзор



Церих

Финансовая группа «Церих» (ZERICH Financial Group), как и Финансовая Группа «Открытие», ведет свою историю с 1993 года – однако до 2000 года называлась «Траст-сервис» и в основном занималась продажей и покупной приватизационных чеков, а также ценных бумаг. Первый дилинговый центр был открыт в 1997 году, параллельно начинает возрастать количество предлагаемых услуг (а именно, кроме брокерского обслуживания, появляется обслуживание в качестве депозитария и возможности доверительного управления капиталом). В 2000 году – видимо выбран как символическая дата – компания производит ребрендинг и получает название группы «Церих», состоящую из «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» и АКИБ «ЦЕРИХ». Годом позднее создается ООО «Управляющая компания ЦЕРИХ», акцент которого смещается в сторону доверительного управления как частных, так и институциональных инвесторов; основным направлением вкладов является российский рынок. В конце 2013 года капитал компании составил около 100 млн. рублей, а размер управляемых компанией активов примерно 1.5 трлн.

 

Отличительные черты компании:

 

Находясь на рынке более 20 лет, Церих неплохо справился как с российским кризисом 1998, так и мировым кризисом 2008 года;

В разные годы компания занимала высокие места по оценкам различных рейтинговых агентств, входит в ТОП-5 компаний российского фондового рынка;

По версии национального рейтингового агентства группа обладает степенью надежности АА, что близко к максимальной. Данный рейтинг удерживает с кризисного 2008 года;

У компании хорошие торговые условия и комиссии, присутствуют демо-счета. Кроме того, есть возможность объединить средства на разных площадках в один портфель посредством единого счета.

Церих осуществляет заем под залог ликвидных российских ценных бумаг с процентной ставкой 12-15% годовых. Срок от месяца до года при размере от 10 млн. до 200 млн. рублей;

Компания предоставляет прямой доступ к бирже по протоколам ASTS Bridge, Fix, Plaza II, Fast;

В наличии есть несколько торговых терминалов, таких как LiveTrade HFT, Tradematic, LiveTrade Professional, Stocksharp, LiveTrade Robotlab, TSLab. На них возможна установка как собственных, так и сторонних роботов; возможно написание робота под определенную стратегию.

 

Лицензии Федеральной Комиссии рынка ценных бумаг:

 

  • на осуществление брокерской деятельности N177-03996-100000 от 21.12.2000 года;

  • на осуществление дилерской деятельности N177-04046-010000 от 21.12.2000 года;

  • на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N177-04091-001000 от 21.12.2000 года;

  • на осуществление депозитарной деятельности N177-04359-000100 от 27.12.2000 года;

 

Компания является членом Национальной Ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и работает на следующих площадках российского рынка ценных бумаг:

 

  • ОАО «Московская биржа» (Фондовая секция, Срочный рынок FORTS, Валютный рынок);

  • ЗАО ФБ ММВБ (Сектор рынка «Основной рынок»; Сектор рынка «Standard»; Сектор рынка «Classica»);

  • ОАО «Санкт-Петербургская биржа».

 

Доверительное управление в Церих

Как говорилось выше, компания делает упор на предоставление услуг доверительного управления, так что предлагает четыре инвестиционные стратегии (https://www.zerich.com/internet-trading/asset-management/strategies/index.html):

 

Российские акции

Ротация

Сбалансированная

Хедж-фонд

 

Стратегии были обновлены в 2014 году, за предыдущие годы показав высокую корреляцию с индексом, оставаясь в небольшом плюсе. В 2015 году индекс ММВБ показал доходность 26,1% — сравнительная доходность стратегий:

 

Российские акции (46.2% за 2015)

Ротация (57.75% за 2014-15)

Сбалансированная (34.5% за 2015)

Хедж-фонд (56.1% за 2014-15)

 

Выборка пока слишком небольшая, чтобы судить о перспективах вклада в ту или иную стратегию. Вклад в стратегии от 300 000 рублей. Необходимо учитывать, что кроме платы за управление 1.9% годовых, компания будет взимать 19% от суммы дохода, превышающей 8% годовых.

 

Индивидуальные инвестиционные счета

С понятием ИИС можно ознакомиться по этой ссылке. С конкретным предложением от Церих по ссылке: https://www.zerich.com/internet-trading/individualnyy-investicionnyy-schet.html.

 

 

Автоследование от Церих

 

автоследование от Церих

Есть у брокера и услуга автоследования: https://www.zerich.com/internet-trading/trade-robots/easymani.html. Вкратце напомню, что красивые на вид графики могут как ухудшить свою доходность, так и быть скопированы с проскальзываем, что серьезно повлияет на результат инвестора. К нему же не исключены затраты на аренду программного обеспечения и депозитарное обслуживание.

 

Еврооблигации

Довольно интересным вариантом является возможность инвестирования в еврооблигации (евробонды). Актуальная ссылка: https://www.zerich.com/internet-trading/stocks-and-tools/eurobonds.html. Напомню, что еврооблигация – это облигация, выпущенная в валюте, являющейся иностранной для эмитента (в данном случае речь о российских компаниях и долларовой валюте) со сроком погашения от 1 до 40 лет. Интересным является низкий входной порог для покупки – 1000 долларов при ожидаемой валютной доходности в 8-9% годовых. Кроме того, можно инвестировать в облигации федерального займа под 13% годовых или же в корпоративные облигации под доход около 20% годовых — но уже в рублях. О рисках российских евробондов я писал здесь.

 

Отзывы о финансовом брокере Церих

 

Тот редкий случай, когда почти все найденное в интернете выглядит довольно положительно. Примеры:

 

Брокер для крупных клиентов с оборотом выше среднего. В смысле тарифы не самые низкие, но при активной торговле комиссия будет ниже чем у других. Ежедневно перед моими глазами стаканы 3х брокеров включая Церих. Так их стакан обновляется быстрее всех, а после него уже в остальных котировка меняется. Так что кому критична скорость (к примеру скальперам, как я), тем тут будет комфортно.

 

Работал с 2004 по 2008 с БКС. С 2008 года работаю с Церихом. У БКС основная специализация трейдинг, т.е. открыто очень много брокерских счетов, индивидуального подхода нет. У меня было так: перешел на внутредневную торговлю, сделок много, комиссия большая. Пришел к управляющему филиалом, просил сделать фиксированный тариф, получил ответ «что сделаешь? это рынок, не всегда удается заработать». В Церихе на фиксинге, очень удобно для спекулянта. Еще: из за того что у БКС много клиентов их Новосибирский сервер, не всегда справляется при повышенных объемах, отсюда зависание. Самое главное, оба брокера надежные и хороший выбор маржинальных бумаг. Проблем с продажей акций и выводом денежных средств не было.

 

Я работаю с Церихом около 2 лет. Из плюсов — высокие плечи, тариф профи — 0,01% и удобный дилинговый зал, есть 2-торговые системы Z-trade и Quik. В принципе хороший брокер, проблем при работе не возникает разве что иногда были задержки с отчетами. Можно работать через web и карманник. Впечатления положительные.

 

Мой отзыв о компании «Церих»

Имея рейтинг АА, компания лишь немного не дотягивает до максимального показателя. Предлагает практически все возможное разнообразие услуг доверительного управления разной степени риска, в том числе интересный вариант с еврооблигациями при низком пороге входа. На рынке находится более 20 лет, отзывы в сети положительные. Для российского рынка может быть вполне подходящим вариантом, хотя всегда нужно справляться об актуальной информации и положении дел в компании.

 

 







Подпишись на новые статьи!

Поделиться в соцсетях

Return to Top ▲Return to Top ▲ Яндекс.Метрика