Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной
Просьба по возможности писать вопросы в комментариях к статье. Личный вопрос требует подробного описания ситуации, иначе будет оставлен без ответа.

Биржа долей ShareInStock. Отзывы и обзор

 

Биржа долей ShareInStock

 

Идея данного проекта доверительного управления состоит в консолидации сайтов, содержащих какую-либо интересную, инновационную или просто полезную идею. При этом сайты получают от биржи болей средства вкладчиков, причем биржа является одновременно гарантом и организатором постепенной передачи средств владельцам сайтов на основании представленного ими бизнес-плана; так как сайты уже имеют определенную посещаемость, они выплачивают вкладчикам процент от дохода с контекстной рекламы (или других способов монетизации сайта).

Реализацией идеи такой биржи занялся довольно известный бывший трейдер ФТ Антон Антоненко. Поскольку к проекту имеется много вопросов по практической реализации и гарантиях — я собрал их с разных форумов и сделал обзор проекта в виде интервью, где почти на все вопросы отвечает сам автор.

Вопрос: какие требования предъявляет биржа долей к размещаемым проектам, в том числе в плане идентификации личности?

Ответ: требования к сайтам — существование не менее 1 года, посещаемость около 2000-3000 человек в сутки и выше, наличие путей монетизации, наличие подробного бизнес-плана. Что касается идентификации — мы будем рассматривать заявки только от владельца домена, а также в любой момент можем попросить, чтоб владелец оперативно сделал какое-либо изменение на сайте. Помимо всего этого, нами оценивается стоимость ресурса и определяется предельная сумма инвестиций, которую он может привлечь с помощью биржи. Инвестор заходит на начальном этапе, но в уже действующий проект, который привлекает средства не на создание своего проекта, а уже под его развитие и платит дивиденды в зависимости от успешности своей деятельности. Поэтому для инвестора в данном случае риски намного ниже, чем в случае с инвестированием в проект на уровне идеи. Чуть позднее мы предложим нашим клиентам варианты инвестиций в проекты на более ранней стадии, т.е. в проекты на уровне идеи с возможностью долевого участия. Хотел бы подчеркнуть этот момент — именно долевого участия, а не по дивидендной схеме. В данной схеме риски инвестора будут выше, но и потенциальная прибыль будет больше. Ну а пока мы инвестируем в интересные проекты на уровне идеи собственные средства.

Вопрос: откуда появляется прибыль у инвестора и вебмастера (владельца размещенного на бирже проекта)?

Ответ: допустим, у вебмастера сейчас 3000 пользователей в сутки, после того как он вложил в развитие деньги, полученные от инвесторов, у стало, скажем, 6000 пользователей. Соответственно и прибыль увеличится, ей как раз и можно делиться. И вебмастер и инвестор в выгоде.

Вопрос: на чем зарабатывает сам shareinstock com?

Ответ: Заработок биржи учитывается в комиссии на вывод (5% с каждой выводимой суммы), при вводе средств комиссия не взымается. Кроме того, наш брокер-партнер берет комиссию с каждой транзакции купли/продажи долей в размере 0.5% от суммы сделки.

Вопрос: как выглядит для инвестора процесс инвестирования в биржу долей на практике?

Ответ: инвесторы покупают доли, потом на ту сумму, которую эмитент получил за период IPO (публичное размещение акций на бирже с возможностью их продажи), владелец онлайн проекта вкладывает деньги в развитие сайта.

Вопрос: по завершении периода IPO возможность купить доли компании закрывается? Как в таком случае приобрести долю компании в дальнейшем, хотя бы по возросшей цене?

Ответ: да, при завершении IPO (период IPO около 30 дней) выкупать доли эмитентов больше нельзя. Но сохраняется два способа купить доли:

1) Когда кто-то захочет продать доли.

2) По правилам биржи через 6 месяцев эмитент сможет подать заявку на дополнительную эмиссию долей и при прохождении проектом повторного листинга инвесторы смогут их выкупить.

Вопрос: деньги переходят непосредственно в распоряжение владельца проекта или аккумулируются у вас на бирже долей?

Ответ: изначально привлеченная сумма фиксируется на бирже и выделяется согласно бизнес плану развития проекта.

Вопрос: чем гарантируется честность владельца проекта, эмитировавшего акции? Ведь он может и дальше стричь профит и не делиться с инвесторами? Или же вы оформляете аккаунты на себя?

Ответ: наши специалисты проверяют любые возможные доходы сайта и эмитенты предоставляют или принт скрины из кабинетов партнерок, или временный ограниченный доступ для проверки финансовых показателей. Чуть позднее мы будем настаивать на том, чтобы все проекты, которые представлены у нас на бирже, выставляли на своих сайтах наш баннер.

shareinstock com

Вопрос: нужна ли в проекте верификация и на какие ЭПС можно выводить средства?

Ответ: сейчас мы вводим обязательную верификацию. Вывод возможен только через ту систему, откуда был ввод.

Вопрос: с какого времени начинается отсчет дивидендов и о какой примерно прибыли речь?

Ответ: отсчет месяца (по итогам которого обещаны дивиденды) начинается со дня закрытия IPO. Доход инвестора складывается из дивидендов (4-7% в месяц) и перепродажа (обратный выкуп) долей. Цена доли (акции) начинается от 1 доллара.

Вопрос: а как будет происходить обратный выкуп долей?

Ответ: доли можно продать только выставив их на продажу — скорость выкупа долей будет зависеть от той стоимости, которую Вы укажете, а при подходящей цене желающие найдутся. В случае если вы хотите выйти из проекта, эмитент обязан выкупить ваши бумаги по их номинальной стоимости. Если вдруг какой-то из проектов не сможет выплачивать дивиденды, то по соглашению с биржей он также обязан выкупить выпущенные им бумаги по их номинальной стоимости.

Вопрос: чем гарантируется его обязанность, он как-то привязан к бирже? Что помешает ему просто взять и исчезнуть?

Ответ: залогом обычно выступает сайт, или программное обеспечение, или другие активы, которые относятся к проекту, который привлекает инвестиции на нашей бирже. Юридически все оформлено так, что пользоваться сайтом эмитент может, а распоряжаться нет, пока у него есть обязательства на бирже. В случае исчезновения эмитента, залог будет продан, а вырученные средства будут распределены среди инвесторов в соответствии с выкупленными долями этого проекта. Сумма, на которую эмитент может рассчитывать, всегда будет меньше, чем стоит его проект — для того, чтобы в случае неудачи или пропажи эмитента, мы могли выставить сайт на продажу и вернуть инвесторам как минимум изначально инвестированную сумму.

Вопрос: в чем отличие проекта от довольно известного Shareholder?

Ответ: на Shareholder присутствуют специализированные сетевые ресурсы с обязательной привязкой к Webmoney (Бюджетные автоматы). На бирже Shareinstock могут регистрироваться интернет проекты разной тематики, которым не хватает денег для развития (строительная, автомобильная, женская и др.), для расчетов может использоваться несколько различных ЭПС.

Вопрос: как оформлен проект юридически?

Ответ: наша биржа — это единственный на сегодня в рунете проект, юридическая схема которого подразумевает выпуск эмитентами реальных ценных бумаг, что дает полную юридическую защиту потенциальному инвестору. Все сделки с финансовыми активами, которыми являются эмитированные акции на биржевой площадке ShareInStock, осуществляются через компанию VentureBrokerLimited, зарегистрированной в Белизе. Лицензия продляется каждый год. Кроме того, в ближайшее время открывается офис в городе Рига.

Вопрос: а где можно увидеть документы самой shareinstock com?

Ответ: компании под названием «shareinstock com» не существует. Есть разработчик и владелец программного обеспечения (компания А). Есть собственник и оператор вебсайта shareinstock.com, на котором размещается программное обеспечение и предоставляется доступ к электронной системе биржевых торгов (компания Б). Есть компания VentureBrokerLimited, роль которой вам уже известна. Между VentureBrokerLimited и компанией А, равно как между компаниями А и Б, существуют договорные обязательства, в рамках которых они осуществляют свое взаимодействие. Кроме того, зарегистрировавшись на сайте, пользователь (инвестор или эмитент) получает доступ в свой личный кабинет, в котором будут находиться договора, подлежащие подписанию между участниками процесса, в т.ч. с компаниями А и VentureBrokerLimited, где будут указаны их реквизиты. При необходимости мы можем предоставить сертификаты регистрации компаний, но вывешивать их на сайт не имеет никакого смысла.

отзывы shareinstock

Оценка. Хотя запуск ShareinStock состоялся в начале 2014 года, на данный момент проект представляет из себя скорее интересную идею, но никак не полноценный инвестиционный инструмент. В целом все выглядит очень привлекательно для вкладчиков и непривлекательно для эмитента (так как для первого по сути анонсируется инвестирование без рисков с перекладыванием их на плечи второго). Год назад я имел дело с одной социальной финансовой сетью, ставящей своей целью как раз привлечение интересных стартапов – при всех различиях с ShareinStock закончила та сеть, даже не успев начать развиваться; регистрация в Белизе не дает вкладчикам никаких гарантий защиты капитала. Как и в любом кредитном сервисе с высоким процентом возникает вопрос о целесообразности кредитования. Даже с учетом резко поднятой банковской процентной ставки по кредитам кредитование обойдется российскому заемщику на уровне 20-25% годовых в рублях, тогда как дивиденды по проектам равны в среднем 5% в месяц в долларах. Я знают проект, где хорошо сделанные и грамотно монетизируемые сайты дают вкладчику 2% в месяц; больший процент выглядит подозрительно. Кроме того, мне не нравится связь устроителя компании с Форекс Трендом. Название «акций» у представленных проектов — условность, так как ни о каком реальном акционерном обществе с размещением на Московской бирже речи не идет. Итого есть ряд причин подозревать в бирже долей финансовую пирамиду, которая, тем не менее, может отработать долго.

Поделиться в соцсетях

Подписаться на статьи