Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной.

Миф о заработке на ПАММ-счетах



 

Крушение Форекс Тренд и Пантеон Финанс

Посмотрим в глаза фактам. В январе началось грандиозное крушение ПАММ-индустрии, которая уже никогда не сможет вернуть былую популярность. В отдельные ПАММ-счета отдельных площадок инвесторы вкладываться, видимо, продолжат — но результат будет уже с совершенно другой доходностью (не исключено, что и отрицательной). Чтобы разобраться, что именно произошло, обратимся к истории.

Явление ПАММ-счетов это явление СНГ-пространства, берущее начало с конца 2000-х годов в Альпари — по сути дела, счета обратили на себя внимание в 2010 году. Чем были привлекательны ПАММы? В отличие от недавнего времени, когда на рынок заходили лишь профессионалы с крупными суммами и литература как о теории, так и о практике трейдинга была труднодоступна, интернет и форекс-брокеры примерно с середины 2000-х годов создали уникальную возможность для массы людей проявить свои способности в торговле. Так что была ненулевая вероятность, что при увеличении числа трейдеров в сотни и тысячи раз найдется хотя бы несколько человек, которые сумеют создать стратегии для долгосрочного стабильного заработка. И собственно кое-кто нашелся — трейдер Иван Петров на Альпари три года показывал стабильные результаты с хорошим ростом, на площадке также неплохо торговал и пока торгует Kostas; у брокера FX-Open наиболее заметен Trade-Bowl. Поэтому идея в любом случае не выглядела фантастической, однако колебания доходности и ее результат все же оставляли желать лучшего (я инвестировал на площадке FX-Open в течение полугода и ничего не заработал). В 2011 году на арене появилась компания Форекс-Тренд, которая привела с собой именно тех трейдеров, которых ждала толпа — стабильно зарабатывающих на долгосроке, с ровными графиками доходности. О странности этих графиков по сравнению с Альпари я уже писал. В последние два года на площадке появлялись новые успешные управляющие, тогда как ситуация в Альпари оставалась без изменения — заработать на счетах этого брокера было практически нереально. Имелось объяснение — Форекс Тренд (а чуть позднее и Пантеон) предлагали трейдерам увеличение их собственного капитала, в результате чего успешный трейдер гораздо быстрее зарабатывал прибыль как себе, так и своим вкладчикам. Т.е. считалось, что ФТ просто аккумулирует лучших трейдеров, в отличие от «неудачника» Альпари. Также в качестве причин называлось отличие в мани-менеджменте, поскольку в Альпари ввод и вывод практически любой суммы происходит в режиме реального времени, что в принципе может привести к маржин колу при выходе крупного инвестора на просадке. Разумеется, были косвенные доводы о рисованности такой торговли — например подобные доходные стратегии должны были бы выплыть в системах автоторговли, практикуемых на западе вместо ПАММов. Однако на них заработатывать, мягко говоря, сложно — к примеру Дедловских в ходе экспериментов схватил приличный минус. Однако даже в худшем случае работе брокеров по схеме пирамиды оставалась надежда выйти хотя бы в безубыток, поскольку даже из практики Форекс Тренда подобные пирамиды могут жить по несколько лет (малый срок ммсис скорее всего вызван давлением Форекс-Тренда на Онлайн.Деньги) — а Пантеон выглядел молодым приемником своего родителя. Резюмирую. Можно сказать, что инвесторы Форекс-Тренда и Пантеона стали участниками глобального эксперимента — кто присоединился рано, сумел заработать. Итоги эксперимента неутешительны — стабильный заработок на ПАММ-счетах оказался мифом. Да, Форекс Тренд еще жив, но его судьба не оставляет места для сомнений — вопрос только в дате. Пантеон же выставил себя на посмешище историей с финансовым директором, играющим на бинарных опционах — очевидно, что волокита с аудитом кабинетов служит лишь для затяжки времени и трассировки инвесторских денег подальше от будущих судебных исков. Бывший гендиректор открестился от компании, сама она исчезла из Экспертного совета. Все прелести страны третьего мира, где присутствие во власти не означает никакой надежности — хотя такой скорости развала не ожидал, пожалуй, никто.

Можно ли было это предвидеть? Аргумент по смене директора я приводил в прошлой статье, но данный факт в ноябре заметили единицы — к этому времени OnlyMoney уже перестали платить, так что в моем случае любые попытки вывести деньги все равно окончились бы ничем. Кстати, вряд ли есть сомнения, что и OnlyMoney, и Privchange также связаны с Форекс-Трендом и администрацией форума mmgp. Privchange единственная в черном списке ЦРФИН компания, находящаяся в белом списке форума mmgp (как и Пантеон, чуть раньше объявившая о потере денег в результате стороннего мошенничества). OnlyMoney, не платящая с ноября, до сих пор не перенесена в проблемные; да и сам Пантеон был помещен в список проблемных далеко не сразу и с большой неохотой. Кстати, сюда же относится и рекламируемый на mmgp инфопортал investbag, заявивший о вкладе миллиона долларов во все продукты перечисленной линейки — уверен, что это голая реклама для придания уверенности вкладчикам (если человек миллион инвестирует, то уж 10к можно смело вкладывать) и интересно лишь поглядеть, будет ли ресурс оправдыватся за слитый мифичекий миллион. Подготовка воистину грандиозная. Так что поддерживающие ммсис, в свое время кричащие о предвзятости форума были правы — что не отменяет того факта, что все обсуждаемые компании относятся к пирамидам (а падение ммсис позволило форуму лишь укрепить репутацию, которая теперь будет пущена на ветер). К сожалению, OnlyMoney были единственной доступной в Пантеоне платежкой, переводящей средства в евро (Skrill Пантеон так и не подключил) — так что главным моим мотивом была не завлекающая акция, а удобство перевода. Только что на форуме было сообщено, что аудит кабинетов растянется на недели, что по факту означает нежелание компании возвращать хотя бы часть денег вкладчикам (с момента проблем у ммсис примерно с 10 августа у инвесторов было около двух недель вывести вклады на ЭПС). Надежды спасти что-то из депозита мизерные. Что еще сказать? Идея разгона депозита для ухода в требующие значительных сумм надежные юрисдикции (никак не решился бы доверить украинским брокерам суммы более 10к, в отличие от многих блогеров) потерпела крах. Меня подвело излишнее доверие к Пантеону при негативе к Форекс-Тренду — но если в случае с ммсис сначала лопнула головная структура и лишь затем сателлит (MillTrade), то здесь выходит ровно наоборот. Впрочем, винить обстоятельства глупо. Я принимаю это поражение и извлеку из него урок.

О реакции ведущих блогеров. По мне адекватно и честно отреагивал лишь Дедловских, высмеявший версии Пантеона и заявивший о выводе денег из ФТ (хотя он является ведущим рефоводом этой компании). Остальные сохранили лимит доверия к Форекс Тренду, заявляя в лучшем случае о выводе части депозита — никто не захотел терять все рефские (при том, что скорее всего все выведут имеющиеся в ФТ деньги). В самом ближайшем будущем блоги будут коренным образом перестроены — у многих связка ПФ + ФТ занимала не менее 80% портфеля, у кого-то и 100%. К сожалению, в первую часть угодил и я, не видя других достойных вариантов для малых сумм. Понятно, что в данной ситуации игроки в хайпы вроде Хатова и Оплетаева будут на коне, поскольку хайперам-рефоводам угрожать может лишь законодательный запрет (до чего едва ли когда-то дойдет). Можно сказать, сейчас они отыгрываются за ммсис с миллтрейдом, где (если их скрины правда) потеряли приличные собственные суммы и во всяком случае подверглись насмешкам форума mmgp + потоку негатива от собственных рефералов. Наступает их время торжествовать — Хатик в украинских брокеров не вкладывал вообще, Оплетаев выводил деньги — и на этот раз, в отличие от ммсис и милки, угадал.

Что делать дальше. Можно идти в хайпы, играть в оставшиеся ПАММы — или меняться. Забыть про 100, и даже 50% годовых. Скорее всего, большая часть денег вскоре потечет в RVD Markets и TenkoFX, как наиболее перспективных в данный момент. Но нет никакой гарантии, что это не кончится желанием этих брокеров внедрить несколько лакомых счетов и соскамиться, скажем, осенью к началу действия закона о форекс на практике. Регуляция у них ничем не лучше Пантеона или ФТ, к тому же RVD Markets недавно устраивал жирную акцию с бонусом в 20%. Афорекс пока не имеет нормальных управляющих, хотя я добился того, что компания не будет пересчитывать доходность в своих портфелях:

 

aforex

 

Наиболее надежными представляются Альпари и ФХОпен — однако и там можно наскрести лишь по паре управов. Обзор счетов Альпари я недавно сделал тут. Вывод один — пока я завязываю с форекс. Буду следить за доходностью на площадках и посмотрю, кто к концу года останется в игре — тогда же будет больше ясности о перспективах вложения в ПАММы без украинских брокеров. В отстутствие ПАММ-счетов я пока что планирую направить усилия на фондовый рынок и сайты. Статьи о них я недавно писал и видимо продолжу это направление. Плюсов два — во-первых, это активы, над которыми инвестор имеет полный контроль; во-вторых, оба актива с течением времени в среднем растут в цене и этим выгодно отличаются от реальных ПАММов. Как я уже писал в статье о etf, рост любых биржевых индексов не является гладким и порой может наблюдаться многолетний застой; но правильная диверсификация по лучшим акциям компаний с весьма большой вероятностью принесет свои плоды. Поучительная история в тему:

 

Житель шведского города Шеллефтео Курт Дегерман, известный в округе под кличкой Тин-Кан-Курт («Курт-Жестяная Банка»), 40 лет своей жизни посвятил собиранию объедков и пустых жестянок из-под пива. Когда же он умер, то на его счету в банке обнаружили целое состояние – около полутора миллионов долларов. Часть этих средств была вложена в золотые слитки.

Курт Дегерман умер от сердечного приступа в возрасте 60 лет. Перед этим он составил завещание, в котором завещал все свое имущество двоюродному брату, который иногда навещал его.

Когда завещание вступило в силу, к удивлению всех знакомых Дегермана выяснилось: после себя он оставил 8 млн крон (1,1 млн доларов) в качестве акций и других ценных бумаг на счету в швейцарском банке. Кроме того, в банковской ячейке Дегерман хранил 124 золотых слитка на сумму в 2,6 млн крон (300 тысяч долларов). Помимо этого, на счету бомжа в одном из банков Скеллефтеа находилось 6500 долларов, а в своем доме Дегерман держал около 450 долларов наличными.

Ни родственники, ни соседи не догадывались о том, что бродяга вкладывает деньги, полученные за сдачу стеклотары, в акции и ценные бумаги. Как выяснилось после смерти Дегермана, он предпочитал вкладывать средства в акции лучших компаний Швеции.

 

Справедливости ради нужно отметить, что европейский фондовый рынок в течение почти 25 лет (до 2000 года) непрерывно рос; золото также пережило «золотое» десятилетие с 2000 до 2010 годы. Сейчас же и для золота, и для европейской экономики не самый лучший период. Тем не менее тенденция вверх заложена в сути фондового рынка, а отдельные акции могут хорошо «выстрелить» заметно выше среднего значения. Аналогичным образом растут в цене сайты, особенно с грамотным контентом и правильной раскруткой. В ближайшем будущем я помещу здесь статью по стратегии, как сделать свой сайт инструментом для заработка. Предвижу, что написанное тут могло разочаровать некоторых читателей. Во-первых, описанный подход подразумевает долгосрочность и низкую доходность, а во-вторых, отсутствие рефералов. Если я куплю акции какой-либо высокотехнологичной компании и кто-то последует моему примеру, биржа не учтет, что человек пришел по моей рекомендации. Аналогично и другие покупатели будут иметь (возможный) доход лишь со своей покупки. С другой стороны, на новый год я был очень близок к привлечению относительного крупного капитала в Пантеон — и теперь остается радоваться, что сделка сорвалась.

О других проектах. Пегас дал в этом месяце около 5% годовых — этот актив я пока оставляю в своем портфеле. Что касается биржи долей ShareInStock, то ввиду связи его автора с ФТ я решил вывести свой вклад. Наличие этого проекта дало мне возможность сохранить около 5% портфеля (200 долларов), выведя их из Пантеона — и судя по тому, что в проекте только что подключили пару платежек, намечается некоторое развитие. Но доверия нет, хотя данный проект ввиду хорошего маркетинга может работать долго — платить прибыль с хороших сайтов порядка 2-5% в месяц в самом деле реально. К тому же инвесторов пока немного и закрыться сейчас после довольно тщательной подготовки будет не очень логично.

 







Подпишись на новые статьи!

Поделиться в соцсетях

  • Бобунов Дмитрий

    Добрый день Андрей. Можете обратить внимание на ПАММ площадку Fibo Group. У Альпари есть возможность инвестировать в фонды, меня заинтересовали 3 шт Сбалансированный, Недвижимость и Индексный. Также у брокера Divenfx во вкладке «Советник в розыске» находятся ПАММ счета которыми управляют советники, не стоит связываться с брокером, а стоит обратить внимание на самих роботов. Помимо мониторинга этих самых ПАММ, там имеется ссылка на мониторинг от создателей и некоторым 2-4года, там же ссылка где можно купить системы.
    Дедловский не очень хороший человек, у себя на ресурсе он успокаивал людей и на вопросы рефералов о том «Собераетесь выводить средства?» отвечал отказом. Зная что он является чуть ли не главным рефоводом FX TREND я задал ему вопрос «Сколько реферальных вы получаете ежегодно? Ваш коллега Инквизитор не скрывает и пишет что от 10 000 до 25 000$ в месяц, а он далеко позади Вас. Я думаю что вы не переживаете за свои средства и имитируете спокойствие так как инвестированная сумма пыль в глаза рефералам. Если я не прав, поправите меня!». Моё сообщение в первые не было опубликовано, я понял что попал в точку и повторил вопрос снова, Дедловский меня забанил вообще.;) Так что Вася поступает как истинный еврей(кем он и является), если нужно и чёрту поклонится, и перекрестится.

  • ПАММ-счета, если и буду рассматривать для вклада, то в 2016 году. И доля их вряд ли превысит 20% — до того времени понаблюдаю, планирую включить интересные мне варианты в месячный отчет. В настоящий момент буду выводить деньги из оставшихся проектов и обдумывать стратегию инвестирования в акции. Не исключаю в будущем вариант участия в ДУ на фондовом рынке, но с ДУ на форекс я завязал.

  • Lordwind

    > Дедловский не очень хороший человек, у себя на ресурсе он успокаивал людей и на вопросы рефералов о том «Собераетесь выводить средства?» отвечал отказом
    Я спросил лично, он ответил что сам выводит из обоих брокеров (еще до публичной новости).

Return to Top ▲Return to Top ▲ Яндекс.Метрика