Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной.

werbung portfel

Светлый фон

Брокер Кит Финанс. Отзывы и обзор



KFin

 

Рейтинг и структура Кит Финанс

КИТ Финанс Брокер — один из крупнейших брокеров России. Существует с 2000 года и входит в группу КИТ Финанс, одним из конечных владельцев которой является НПФ «Благосостояние». На текущий месяц входит в ТОП-10 российских брокеров по числу активных клиентов (девятое место):

 

bks_2015_akt

 

Другие участники группы Кит Финанс:

 

ООО “КИТ Финанс Холдинговая компания”;

НПФ Кит Финанс;

ОАО “КИТ Финанс Инвестиционный банк”;

ПАО “АБ “Радабанк” (Украина);

ОАО “ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс”;

KIT Finance Europe;

ООО “Центральный депозитарий фондов”;

ОАО “КИТ Финанс Страхование”

 

История Кит Финанс

Изначально компания была зарегистрирована как Web-Invest (ООО «Вэб-инвест.ру) и уже в том же 2000 году стала победителем регионального конкурса «Элита фондового рынка». В 2005 году производится ребрендинг и компания получает свое актуальное название КИТ Финанс. Все эти годы брокер вновь становился обладателем премий «Элита фондового рынка», а также как лучшая компания на срочном рынке РТС. В 2008 году успешно справляется с кризисом, а смена собственника отражается на укреплении финансовой надежности. В 2009 Национальное Рейтинговое Агентство присуждает брокеру максимальную степень надежности ААА. В последующие годы следует подтверждение этого рейтинга и дальнейшее развитие компании: в 2013 году запускается услуга доверительного управления активами, которая через год расширяется новыми стратегиями, снижаются комиссии, запускается пакет структурных продуктов. КИТ Финанс включается Центробанком РФ в перечень системно значимых участников фондового рынка; по объему сделок на рынке облигаций на конец 2014 года брокер вошел в ТОП-5 и в ТОП-10 – по обороту фьючерсов и опционов (срочный рынок). Поскольку блог посвящен инвестированию, то в данной теме меня главным образом будут интересовать инвестиционные продукты Кит Финанс и отзывы о нем.

 

Кит Финанс рейтинг

Инвестиционные продукты брокера Кит Финанс

 

1. Розничные активы

Как и фин. группа «Церих» брокер Кит Финанс предлагает достаточно возможностей для инвестирования. Один из самых простых инвестиционных вариантов – это покупка и продажа ценных бумаг по более высокой стоимости, которые осуществляются в рамках тарифа «Кит-Сделка». Минимальная сумма при этом составляет 2800 рублей, комиссия самого брокера составляет 1.5%.

 

2. Портфельное инвестирование

В рамках портфельного инвестирования компания предлагает как инвестиции в акции крупнейших российских компаний (Сбербанк, Газпром, Северсталь и др.), так и крупных зарубежных компаний через европейского брокера AS KIT Finance Europe. Последний дает доступ на американские, канадские, азиатские (Япония, Сингапур, Корея) и многие европейские рынки. Владение активами фиксируется в депозитарии, вся процедура занимает от 3 до 7 дней.

 

3. Еврооблигации

Доступ к торгам еврооблигациями у Кит Финанс осуществляется через торговый терминал QUIK, где они представлены в разделах: МБ ФР: Облигации (USD) и МБ ФР: Облигации (EUR). Преимуществом является как гарантированный купонный доход, так и потенциальная прибыль от роста курса доллара либо евро к рублю.

 

4. Паевые инвестиционные фонды

В рамках этого продукта брокер имеет в наличии две стратегии. Первая использует ПИФы от компании Тринфико с минимальным размером единовременной покупки 10000 рублей и комиссией купле-продажи пая 0.8%. Вторая предполагает инвестирование в шесть стратегий УК ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс, которые варьируются по уровню риска, причем комиссия при покупке/продаже пая составляет всего 0.02%:

 

Кит Финанс ПИФ

 

Доверительное управление от Кит Финанс

Помимо приобретения пассивных инструментов, предназначенных для получения купонного дохода или роста, брокер Кит Финанс предлагает возможность заработать не только на подъеме, но и на падении активов. Кроме того, ДУ как правило свободно от ограничений, которые налагаются на ПИФы. Ниже краткий обзор стратегий:

 

Доверительное управление с Кит Финанс

К сожалению, не указана ни прошлая, ни текущая доходность. Можно только отметить относительно высокий входной порог в стратегию «Индивидуальная» и очень большие комиссии за управление, в разы больше стандартных в ПИФах; торгуемые активы как правило состоят из акций, облигаций и фьючерсов. При этом компания предлагает пройти тест для подбора подходящей стратегии, вот результаты моего:

 

Вы прошли тест на определение инвестиционного профиля. Все возможные стратегии в ДУ формируются с учетом согласованного (подписанного) с вами инвестиционного профиля.

Сумма набранных баллов — 21.

Рост доходности – приоритет №1 для вас. Вы понимаете и готовы взять на себя высокие риски инвестирования (15-20%) с целью генерации высокой доходности.

Рекомендованные финансовые инструменты – акции, акции дальних эшелонов, высоко рисковые облигации.

Вы уверены в себе, привыкли извлекать максимум возможностей при повышенном риске – обеспечьте максимальный прирост собственных активов выше средних показателей по рынку. В вашем портфеле – только акции российских компаний из разных эшелонов с наиболее высокой потенциальной доходностью. Также портфель дополняют высокодоходные облигации корпоративных эмитентов, позволяющие получать доходность выше ОФЗ (Облигаций Федерального Займа).

Порог входа – от 3 000 000 рублей, рекомендуемый горизонт инвестирования – от 18 месяцев.

 

Структурные продукты Кит Финанс

О понятии структурных продуктов я писал здесь. Можно напомнить, что для структурированных продуктов важен коэффициент участия – при его значении в 70% это будет означать, что при изменении цены актива на 10% в нужную нам сторону мы получим 70% от этих 10%, т.е. 7% прибыли. Брокер Кит-Финанс наравне с другими в настоящий момент предлагает структурные продукты на:

 

  рост индекса РТС

  участие в падении курса доллара

  участие в падении индекса S&P500

  участие в падении нефти (через еврооблигации Роснефти)

  участие в падении золота

 

Кит финанс структурные продукты

Если первые три продукта довольно понятны и исходят из пятилетней стагнации российского рынка и долговременного и достаточно активного роста американского (поскольку для стимулирования рынка с 2009 года началось время низких процентных ставок, длинные позиции, открытые на заемные средства, уже пробили исторический максимум), то позиция по золоту более интересна, поскольку брокер «Открытие» предлагает обратный продукт со ставкой на рост золота. Образно говоря, имеем небольшое казино с золотыми фишками – однако при неудаче мы в обоих случаях сохраняем свой капитал (за вычетом инфляции на срок вклада, так что доллар в этом плане выглядит куда интереснее). Между тем инвестиции в Кит-Финанс в золотой структурный продукт принимаются только в рублях, сумма от 300.000 рублей. Ожидаемый прирост мало отличается от банковского депозита, но в случае сильного падения актива может заметно его превзойти.

 

 

 

Индивидуальный инвестиционный счет

Наконец, Кит-Финанс предлагает ряд инвестиционных счетов, таких как облигационный, структурный, доверительный или трейдерский ИИС. О самом понятии написано тут. Конкретные условия по счетам:

 

  • Облигационный ИИС

Инвестору предлагается стратегия по вложению средств в облигации федерального займа (ОФЗ) с купонным доходом сроком на 3 года.

 

  • Структурный ИИС

Вы покупаете готовый структурный продукт на рост индекса РТС с ожидаемым доходом до 30% годовых и полным сохранением капитала. Структурный продукт действует 3 года, при этом брокер обеспечивает роллирование – т.е. активное управление позицией на ежеквартальной основе. Это позволяет фиксировать полученную прибыль при росте базового актива ежеквартально и заходить в позицию на актуальных уровнях цены.

 

  • Доверительный ИИС

Средства передаются профессиональным управляющим в доверительное управление по двум указанным выше стратегиям «Облигационная» и «Смешанная» (инструменты срочного и фондового рынка с низким риском) по выбору инвестора с целью получения дохода.

 

  • Трейдерский ИИС

Инвестор самостоятельно в терминале осуществляет покупку и продажу инструментов, которые входят в перечень разрешенных по индивидуальным инвестиционным счетам.

 

 

Пенсионный фонд Кит Финанс

Ввиду важности нельзя не упомянуть о пенсионной программе бренда Кит Финанс — при слове «пенсионный» сразу понятно, что речь идет о долгосрочных обязательствах и надежность компании приобретает первостепенное значение. Негосударственный пенсионный фонд Кит Финанс имеет максимально высокие оценки надежности от двух независимых рейтинговых агентств — А++ (исключительно высокий уровень надежности) от «Эксперт РА», ААА (максимальная надежность) от «Национального Рейтингового Агентства». Входит в ТОП-3 НПФ с количеством застрахованных лиц около 1.9 млн. человек. С января нынешнего года для клиентов стали доступны онлайн-платежи, а буквально несколько дней назад КИТ Финанс НПФ в третий раз за свою историю получил награду в категории «За качество сервиса и информационную доступность». На фоне прошлогодних почти скандальных проблем с государственным пенсионным фондом данный вариант может быть рекомендован к рассмотрению. В силу долгого срока инвестирования и сложного процента доходность в пенсионных фондах оказывается выше банковской — так, за период 2005-2013 год результат фонда составил 200% против 118% инфляции за этот же период. Другая причина — часть средств (6% пенсии, накопительная часть) фонд может инвестировать через различные компании:

 

 

Кит Финанс НПФ инвестиционный портфель

Кит Финанс пенсионное страхование

Виды пенсионных планов можно просмотреть по этой ссылке. Хотя я бы с целью долгосрочного (в том числе пенсионного) инвестирования все же рекомендовал продукты unit-linked с доступом на фондовый рынок, позволяющие инвестировать в валюте.

 

Кит Финанс брокер отзывы

Отзывы о брокере в целом положительные, но негативные все же проскакивают: есть жалобы на качество соединения в ответственные моменты, некоторым не нравятся отчеты либо аналитики компании. Как компромиссный и суммирующий вариант помещу такой отзыв:

 

Мое мнение о Кит Финанс

Надежный брокер, помещающийся по этому фактору примерно на уровне брокера Церих. Думаю, что связь с НПФ также может быть для него дополнительным стабилизирующим фактором. Жаль лишь только, что средства вкладчиков у наших брокеров не страхуются государством, как это сделано в Америке или Европе. К минусам отнесу то, что управляющие стратегии представлены на сайте без указания доходности – почти наверняка ее предоставляют клиентам, но заводить ради этого брокерский счет как-то не хочется. С учетом того, что встречаются упреки аналитикам, дела в области доверительного управления могут быть одной из слабых сторон брокера Кит Финанс.

 

Реклама

Поделиться в соцсетях

Return to Top ▲Return to Top ▲ Яндекс.Метрика