Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной.

werbung portfel

Светлый фон

Брокер Ice-FX

Брокер Ice-FX

 

Введение

Здравствуйте. Меня зовут Владимир Кондрашов, 27 лет, родился и вырос в Новосибирске — и в данном обзоре я представляю компанию Ice-FX. Я писал статью с учетом того, что компания только открывается и о ней еще ничего не известно (формулировки вроде «планируем» означают, что ни аудиты, ни выписки пока не предоставлялись; то, что они появятся, на данный момент не более, чем мое обещание). Я завершенный прагматик и стараюсь смотреть на все объективно, в том числе на себя и свои проекты. От меня вы вряд ли когда-нибудь услышите, что мой брокер самый лучший в мире или что-то подобное. Я хочу, чтобы люди в этой сфере наконец-то начали думать и оценивать инвест-деятельность трезво, поэтому и сам стараюсь всегда давать «сухие» оценки.

Коротко о своей связи с Ice-FX. Я вступаю в должность СЕО компании с момента открытия и являюсь миноритарным акционером (24%). Собственно, идея и большая часть реализации тоже моя.

Инвесторам с некоторым стажем я могу быть известен по компании Форекс Тренд, в которую инвестировал более двух лет. Определенная склонность к математике побудила попробовать применить статистические методы для прогнозирования доходности ПАММ-счетов. За несколько лет до этого я, ради развлечения, делал примерно то же самое в беттинге (ставки на спортивные события). Некоторые методы прогнозирования действительно помогали сдвинуть математическое ожидание прибыли в положительную зону – так что помня тот опыт, я решил повторить его и с ПАММ-счетами. К концу первого года инвестирования у меня уже родилась почти формализованнная система, которую я решил изложить в виде отдельного труда. В сентябре 2014 года я опубликовал книгу «Черный ящик» на форуме Форекс Тренда, после чего со мной связался Супервизор (Козак) и пригласил в Киев переговорить по поводу публикации книги. Позднее мне предложили выступить с презентацией книги на выставке Forex Expo в Москве, после чего компания за свой счет должна была напечатать небольшой тираж книги (5000-10000 экземпляров). Я согласился, на Expo выступил – но книгу никто не напечатал, кроме тех 100 экземпляров, которые раздавались на выставке. Также на встрече обсуждалось открытие так называемого «инфо-центра» (то, что потом начали делать активные форумчане и инвесторы компании Резник с Кайзером). В первоначальном варианте генеральный менеджер компании ФТ предложил делать его нам троим. Мы немного не сошлись по условиям данной работы, и поэтому я не стал участвовать в деятельности «инфо-центра».

Дальнейшее многим известно. Вслед за компанией Пантеон Финанс компания Форекс Тренд в феврале 2015 года прекратила выплачивать деньги своим вкладчикам, многократно перенося обещания и сроки, а также параллельно закрывая свои многочисленные офисы. Наглядно стала видна пирамидальная схема псевдо-брокера; ни один из топовых трейдеров ФТ не смог подтвердить свою торговлю в европейских брокерских компаниях. Обращение пострадавших инвесторов к регулятору в Новой Зеландии не дало попросту ничего. В результате всего этого мне стала очевидна необходимость построения брокера как с гораздо более прозрачной системой мониторинга и контроля, так и защитой депозита от неторговых рисков. Хотя, если говорить более точно, информационная работа над созданием брокера (поиск людей, сбор информации и т.п.) начались значительно раньше – примерно с начала 2014 г. Данное событие (скам Форекс Тренда) просто подтолкнуло меня работать быстрее. Считаю, что уже на данный момент я и команда Ice-FX частично со своей задачей справились; будущее покажет, насколько успешным будет развитие Ice-FX.

 

Описание брокера Ice-FX

Адрес сайта: Ice-FX.com

Физический офис: первый офис планируется открыть в г.Минск.

В данный момент проводится тестирование ПО и завершение необходимых бюрократических процедур. Запуск компании будет произведен в 2 этапа:

 

  • Открытие сайта и последующий запуск торговли «Штатных» трейдеров на собственные средства компании (по окончании тестирования ПО – порядка 2-3 недель, в зависимости от количества багов).

  • Начало приема клиентских средств (по окончании получения лицензии и завершения всех остальных бюрократических процедур – порядка двух месяцев, точные сроки не называются).

 

Юрисдикция Ice-FX

Первоначально компания планирует иметь регистрацию и регулирование в оффшорной зоне Лабуан. Это один из федеральных округов Малайской Федерации (Малайзии) — оффшор с «неопределенным» статусом (более 40 государств – почти весь ЕС, Россия и Китай – не признают Лабуан как оффшор и не облагают двойным налогом Лабуанские компании).

Сайт регулятора   http://www.labuanibfc.com/

 

plus

  • Полностью запрещен B-book (как класс).

  • Ежемесячные внутренние аудиты.

  • Ежеквартальные внешние аудиты (планируем делать в big-4 либо другом высокоавторитетном аудиторе).

 

minus

  • Отсутствие компенсационного фонда на случай банкротства

  • Закрытый реестр акционеров

  • Отсутствие информации о работе регулятора в случае банкротства (не было прецедентов)

 

Насколько жестко все это контролируется, сказать невозможно – однако сам факт того, что в Лабуане за все время существования зарегистрировано около 10 брокерских компаний, косвенно говорит о том, что он «неудобный» для махинаций, в сравнении с тем же Белизом (там таких компаний десятки-сотни). Тем не менее это все равно оффшор (или полу-оффшор), и регуляция здесь явно слабее «цивилизованной» (отсутствие компенсационного фонда на случай банкротства).

 

 

В марте 2016г. (закон вступает в силу) – планируется регистрация и получение лицензии в РБ. Из плюсов – компенсационный фонд (в случае банкротства, размер пока не установлен) и возможный взаимозачет лицензий с РФ (пока нет точной информации).

 

Руководство Ice-FX

Акционеров двое:

СЕО – Я, Кондрашов Владимир Сергеевич (http://blackice-invest.ru)

Председатель Совета Директоров – Курбанов Алишер Серго-Шахзадаевич (подробная информация оглашалась здесь http://mmgp.ru/showthread.php?t=331534&page=15#post9106910).

 

 

Ликвидность Ice-FX

Первое время планируется работать с одним поставщиком ликвидности (ПЛ) — AdvanceMarkets.

AdvanceMarkets — почти единственный поставщик, который предоставляет возможность хранения денег на трастовом счете в Macquirebank, который является мажоритарным акционером данного ПЛ, что означает, что средства брокера (по сути, средства клиентов) не будут потеряны в случае банкротства ПЛ (вспомним недавний случай с BostonPrime). Но риски при банкротстве самого банка (топовый банк Австралии) все же сохраняются.

В дальнейшем планируется:

 

  • Подключение ряда ПЛ посредством агрегатора ПЛ (https://www.soft-fx.com/ru/solutions), что уменьшит издержки (спреды, комиссии) и улучшит качество исполнения.

  • Подключение к ECN-сети, посредством сотрудничества с AMTS.

 

Таким образом, в компании, для клиентов, будет доступно 2 типа счетов:

 

  • ECN (AMTS)

  • STP (Soft-FX)

 

В обоих случаях заявлено перекрытие 100% позиций, с предоставлением возможных подтверждений (выписки ПЛ, аудит выводимых объемов, доступ к бэк-офису по требованию).

 

Торговые и инвестиционные условия Ice-FX

 

 До запуска агрегатора:

 

Инструменты – форекс и золото

Мин лот 0,01

Плечо 1:100

Мин. депо:

Для самостоятельной торговли: 100$

Для открытия управляющего счета: 1000$

Минимальная сумма инвестиций: 500$

Нет ограничений по: времени позиций, скальпингу, пипсовке и прочее.

 

После запуска агрегатора:

 

Инструменты – форекс + металлы + CFD

Мин лот 0,01

Плечо 1:300 (с градацией по размеру депозита)

Мин. депо:

Для самостоятельной торговли: 100$

Для открытия управляющего счета: 1000$

Минимальная сумма инвестиций: 500$

Нет ограничений по: времени позиций, скальпингу, пипсовке и прочее.

 

Особенности ПАММ-системы

 

Распределение прибыли/убытка между управляющим и инвестором

Используется «классическое» распределение – на КУ (капитал управляющего) начисляется убыток в относительной величине (просел на 3% — убыток в 3%), на КИ (капитал инвестора) тоже. До отработки убытка, инвестору идет 100% прибыли. Прибыль распределяется по оферте.

 

ТП/РО и расчеты прибыли/убытка

ТП (торговый период) у всех трейдеров Ice-FX – 1 неделя. Вывести средства (ролловер) инвесторы могут в конце недели, ввести 1 раз в сутки (для удобства трейдеров).

 

Все расчеты прибыли/убытка производятся по equity (а не по балансу)

Сделки управляющих не закрываются автоматом в конце ТП. При выходе инвесторов (которые уносят результат в пересчете на свой КИ) просто закрывается соответствующая часть объема сделки — т.е. просадка не перекладывается на оставшихся инвесторов.

 

Стоп инвестора

Инвестор может поставить «стоп», при достижении размера которого он автоматически выходит из счета. Сделки управляющего частично закрываются на долю КИ вышедшего по стопу инвестора. Стоп срабатывает по equity, а не по балансу, и «пересидеть» его не получится.

Каждый управляющий будет обязан указать в анкете/оферте допустимый размер максимальной просадки для его ТС (торговой системы).

 

Система риск-менеджмента

В компании Ice-FX для «штатных» управляющих (особенно находящихся в «портфельных продуктах») введена определенная система риск-менеджмента, чтобы хоть как-то защитить инвесторский капитал от форс-мажоров и дать возможность инвесторам прогнозировать свои риски.

 

В частности:

В системе будут представлены несколько счетов каждого управляющего: базовый, *2, *3 и т.п. На всех счетах ведется одинаковая торговля, но с разной агрессивностью (увеличение/уменьшение объема сделок).

На «базовом» счете, торговля управляющего (объемы) – стандартизирована под максимальную просадку в 10% (инвестор выставляет стоп как раз на этом уровне).

Счет «*2» — 20% просадки (и прибыль больше в 2 раза).

Счет «*3» — 30% просадки (и прибыль больше в 3 раза).

И так далее.

Инвестор может инвестировать в любой из представленных счетов.

То же самое с «индексами» — «базовый» индекс, состоящий из «базовых» счетов управляющих, «Индекс*3» и т.д.

По каждому «штатному» управляющему проведены расчеты, показывающие максимально необходимое ему кредитное плечо. Кредитным плечом больше данного он воспользоваться не сможет (т.е. не сможет «внезапно» открыть сделки 30-кратным объемом).

Все сделки управляющих контролируются риск-менеджерами (они их видят в онлайн-режиме посредством программного обеспечения) – так что в случае форс-мажора сделка будет закрыта максимально быстро.

 

 

Адвайзер/УК/ExternalAssetManager

Помимо регистрации оффшорного брокера, учредителями Ice-FX начат процесс регистрации и получения лицензии Управляющей компании (УК) в Швейцарии.

Любой хедж-фонд состоит из двух организаций: одна из них имеет лицензию на управление средствами (торговля), вторая – на сбор и аккумулирование средств. УК – это та из них, которая имеет право на управление средствами клиентов, без возможности принятия их на свои счета. Т.е., управление осуществляется посредством протоколов МАМ или SMA на личном счете клиента (классическое мульти-ДУ) в ПЛ или банке. Фактически это лишающий возможности для каких-либо махинаций способ управления активами, посредством которого работают все крупнейшие инвесторы в ЕС/США, в т.ч. институциональные.

В УК будет работать большая часть «штатных» управляющих, что будет являться, во-первых, фактически «железным» подтверждением реальности их торговли, во-вторых, возможностью для крупных клиентов избежать НЕторговых рисков оффшорного брокера.

 

 

Ввод/Вывод средств в Ice-FX

Планируется осуществлять ввод/вывод следующими способами:

 

  • Банковский перевод (на счета компании, а не третьих лиц)

  • Epayments

  • Visa/MasterCard (через Epayments)

  • WebMoney (через Epayments)

 

Обещано приложить усилия для заключения договоров с Neteller и Skrill (могут отказать оффшору). «Мусорных» платежек (Киви, Яндекс, Перфект и прочее) – не будет.

 

 

Расчетные счета компании планируется открыть в BaltikumsBank (регулируется законодательством ЕС – обязательная сегрегация клиентских средств и средств компании, обязательная верификация, невозможность вывода средств в пользу третьих лиц и т.п.).

 

P.S. В статье использованы видеоинтервью (также доступно несколько других) по этой ссылке. Правда, у меня почему-то иногда выскакивает информация, что этот сайт атакуют компьютеры и заходить не рекомендуется — прокомментировать эту ситуацию не могу, но на первоисточник обязан сослаться.

 

Заявленные конкурентные преимущества Ice-FX

 

Ежеквартальные аудиты

Ежеквартально будут аудироваться основные финансовые показатели компании (все необходимые для оценки, а не выборочные), в частности:

 

  1. Капитализация компании

  2. Прибыль

  3. Ввод/вывод

  4. Обороты

 

Со слов руководства, компания Ice-FX нацелена проводить аудиторские проверки в «Большой Четверке», однако есть случаи отказа аудирования оффшорных компаний, поэтому это не гарантируется.

Исходя из данных аудитов, Вы можете видеть всю «подноготную» компании – имеет ли она на своих счетах всю заявленную капитализацию (пирамида/нет), сколько компания зарабатывает (А-бук или B-бук), сколько средств вводится и выводится (не вывели ли внезапно 20-кратный объем средств непонятно куда) и многое другое.

Напомню, что значительная часть так называемой «регуляции» в ЕС и США строится именно на анализе финансовым регулятором показателей аудиторских отчетностей компании.

 

Выписки ПЛ/возможность просмотра «бэк-офиса». 100%-А-бук

Компания планирует принципиально работать по 100%-а-бук и выводить на внешних контрагентов все сделки без исключения. Как подтверждение этого будут:

 

  • Выписки от ПЛ с выведенными сделками/проходимыми объемами (от тех, кто делает выписки)

  • Аудиторские заверения выводимых объемов (можно сопоставить с объемами из выписок ПЛ)

 

Любой клиент сможет приехать в офис и в «Бэк-офисе» найти свою сделку (куда она была выведена, когда, и по какой цене).

 

Управляющая компания

Крупные клиенты имеют возможность минимизировать неторговые риски посредством работы через УК с теми же управляющими, которые работают в брокере.

 

Синхронизация торговли в брокере и Управляющей компании

Значительная часть «штатных» управляющих Ice-FX, находящихся в портфельных продуктах брокера, будет параллельно работать на МАМ-счетах посредством УК, что является безоговорочным подтверждением их торговых результатов в брокере.

 

Прозрачность торговли

А) Эквити любого счета отображается в онлайн-режиме

Б) Все управляющие, входящие в индексы замониторены с частым обновлением статистики

В) Все управляющие, входящие в индексы периодически выкладывают инвест-пароли

Г) Торговля управляющих в брокере и УК синхронизирована

 

Система риск-менеджмента

Управляющие, работающие в портфельных продуктах компании проходят через систему риск-менеджмента, что позволяет инвесторам более четко контролировать риски и прогнозировать результаты своих инвестиций. В частности:

 

А) Все управляющие счета «стандартизируются» на максимальную просадку в 10% и имеют свои мульти-копии

Б) Индексы так же имеют свои мульти-копии, составленные из мульти-счетов их представителей

В) Управляющим ограничено максимально возможное используемое плечо (исходя из расчетно-необходимого)

Г) Все сделки управляющих, состоящих в индексах, проходят через риск-менеджеров и при необходимости могут быть закрыты принудительно

Д) Инвестор выставляет стоп по equity, целесообразный для каждого счета

 

Итоги

 

Минусы Ice-FX:

minus

  • Оффшорная регуляция

  • Закрытый реестр акционеров (обещана публикация части регистрационных документов, не составляющих коммерческую тайну).

  • Довольно высокие спреды и низкое плечо (до момента подключения большого числа ПЛ)

  • Довольно высокий порог входа для инвестирования

  • Малое кол-во торговых инструментов (до момента получения дополнительных лицензий и подключения большего числа ПЛ).

 

Плюсы Ice-FX:

plus

  • Ежеквартальные аудиты (обещано)

  • Подтверждения вывода сделок на внешнего контрагента (обещано)

  • Подтверждения реальности торговли «штатных» трейдеров (обещано)

  • Расчетный счет в банке под юрисдикцией ЕС

 

Нейтральные моменты:

 

  • Отсутствие разветвленной системы ЭПС для ввода/вывода средств (минус к удобству и плюс к надежности)

  • Обязательная идентификация личности клиента (минус к удобству и плюс к надежности)

 

Мои вопросы к Владимиру:

 

Владимир, спасибо за обзор — хотелось бы дополнительно задать несколько вопросов. Планируется ли получение лицензии ЦБ и вступление брокера в СРО для участия в компенсационном механизме, предусмотренным новым законом? В целом закон в России начал работать с 1 января. Почему вообще речь о получении лицензии в Беларуси, а не в России?

 

Касаемо получения лицензии в РФ я вижу следующие проблемы:

 

  1. Запрет вывода средств за пределы юрисдикции РФ (т.е. не совсем понятно, но если не выйдет поправок, то трактуется как запрет работы с ПЛ, которые все за пределами РФ — т.е. работать можно только как кухня).

  2. Очень большие полномочия СРО — фактически это СРО может делать что угодно. С учетом того, что это будет либо ЦРФИН либо что-то подобное, насколько там будут «рады» компании с нашей моделью работы, можно представить. Скорее всего найдут способ, как выкинуть нас с рынка.

  3. На это можно закрыть глаза, если будут устранены первые 2 причины, но: замораживать в СРО 1,5 млн. $ за сугубо Российский рынок — это очень дорого, он вряд ли того стоит (например брокер под FCA обойдется в 2-3 раза дешевле, и рынок там в десятки раз больше).

 

В РБ также планируется компенсационный фонд, причем там отчисления в него обсуждаются в районе 5-10% от суммарной капитализации компании, а не смешные 2 млн. рублей, как планируется у нас (хотя были разговоры и о полной компенсации депозитов – пока непонятно, какой будет окончательная редакция и как все это будет работать на практике).

При этом в связи с регламентирующими документами ЕАЭС, ЦБ РФ, скорее всего, будет аккредитировать РБ-форекс-компании, и россияне смогут там беспрепятственно работать и иметь компенсации.

В любом случае, нужно смотреть, как заработает этот закон вообще, т.к. он откровенно «сырой» (один пункт с запретом вывода средств за пределы РФ чего стоит), и однозначно будет корректироваться первые год-два.

 

Если анонсируется 100% А-book, то каким образом будут выводится на рынок мелкие сделки? Я помню, как брал интервью у Виктора Горашко из Пантеон Финанс и он описывал не вполне понятную систему пула. Как планируется осуществлять вывод тут?

 

Ряд ПЛ позволяет хеджировать на них сделки от 0,01 лота, ряд от 0,1 лота. Выводят ли они всю мелочь на банк — мы знать не можем, да и пока это не вредит исполнению, нас не касается. Т.е. мы будем выводить на ПЛ все 100% сделок.

Касаемо «пула» — видимо имелось в виду что мелкие сделки синтезируются по цене (т.е. открыли одновременно 70 сделок по 0,01 лота по евро например — они условно синтезируются в одну позицию в 0,7 лота). Синтез происходит на стороне ПЛ, как правило, сами брокеры ничего не синтезируют — они просто прикрываются этим термином, чтобы иметь возможность откреститься от показа вам вывода конкретно вашей сделки (типа ушла в общем потоке).

 

Планируется ли сделать систему контроля за убытками, как в брокере Герчика? Как Вы/руководство брокера вообще оцениваете ее перспективы и нужность?

 

У нас будет риск-менеджмент именно для штатных управляющих (те, кто в индексах и частично контролируется администрацией).

Кроме того, в любом ПАММе будет ограничение потерь по эквити (стоп), который выставляется инвестором, но рекомендуемый размер которого указывается управляющим в анкете. По запросу управляющего возможно ограничение максимального плеча. Для самостоятельных трейдеров планируем несколько позже дописать аналогичный модуль.

Для управления риск-менеджмент безусловно необходим — 50% вины за убыточность любой существующей ПАММ-системы лежит именно на отсутствии контроля трейдеров.

ПАММ-система слишком открыта и либеральна, и трейдеры делают что хотят. В любых инвест-компаниях на Западе за управляющими следят риск-менеджеры и стоят определенные ограничения, и мы планируем пойти тем же путем.

Касаемо именно риск-менеджмента Герчика — на наш взгляд там сильно много ограничений — фактически достаточно выставить ограничение на максимальные потери за период времени и урезать плечо. Все остальное — будет больше мешать, чем помогать, на наш взгляд.

 

Предполагается постоянная текучка трейдеров или более-менее стабильный состав? И можно ли считать, что по крайней мере одна из форм вклада в управляющих будет напоминать индексы ФТ?

 

Планируем минимизировать текучку трейдеров.

Собственно, брокер и начинался с того, что я нашел несколько человек, которые занимались поиском трейдеров последние 5-6 лет. Они же будут продолжать заниматься этим сейчас.

Не так давно на меня вышел бывший менеджер одной СНГ-компании, которого уволили за то, что усердствовал в приведении в ПАММ-систему прибыльных трейдеров. Он, конечно, моментально нашел работу в хедж-фонде, но будет параллельно работать и у нас.

Мы стараемся минимизировать необходимость проводить глубокий анализ торговли самим инвесторам и дать им готовые решения (индексы) — просто потому, что я хорошо знаком со средним инвестором и понимаю, что это мало кому нужно. Однако такая беспросадочная и большая доходность как в индексах ФТ — скорее утопия. Мы более скромно смотрим на перспективы торговых результатов и заработков на них.

 

Управляющая компания в Швейцарии получит лицензию FINMA? Примерные сроки? Правильно ли я понимаю, что главным отличием при появлении такой компании станет возможность вкладываться в тех же управляющих, что и раньше через брокера — однако с исключением неторгового риска, поскольку компания попадет под компенсационную защиту FINMA? И обратной стороной медали станет значительное увеличение входного порога?

 

Документы на регистрацию УК в Швейцарии и лицензирование поданы одновременно с брокером, и завершится процесс тоже в недалеком будущем.

Поясню механизм инвестирования. УК вообще не принимает деньги на свои счета — т.е. клиент не переводит деньги нам. Он открывает счет на свое имя в банке/ПЛ в котором открыт мастер-счет УК (мы первоначально планируем работать с Интерактив Брокерс, далее — может еще с кем) и на счет клиента копируются сделки с мастер-счета. Т.е. мы вообще не прикасаемся к клиентским деньгам и наше банкротство никак их не затронет (они останутся на счете клиента в Интерактиве). Затронет только скам самого банка/ПЛ (Интерактива, например) — тогда компенсация будет по месту регистрации самого ПЛ/банка. Соответственно, если вы хотите исключить риски, связанные с офшорной регуляцией Ice-FX, вы можете дождаться начала работы управляющей компании, работающей через МАМ-счета. Однако порог входа при таком инвестировании будет заметно выше – скорее всего несколько десятков тысяч долларов. Таким образом, услуга рассчитана скорее на крупных клиентов, тогда как для мелких будет оставлена возможность инвестировать через Ice-FX.

 

Наверное, последний вопрос. В своих интервью Вы говорите о преимуществе европейского банка из-за политики обязательной сегрегации счетов, хотя такие банки редко связываются с офшорами. Однако Пантеон Финанс как раз имел расчетные счета такого банка: PPF Banka A.S. в Чехии, что никак не защитило инвесторов. Можно подробнее об этой ситуации?

 

Если говорить более подробно: сегрегация по европейскому принципу не дает полной защиты клиентских средств. Фактически, она дает определенный мониторинг банком транзакций и недопущение каких-либо сомнительных/ сильно выходящих за рамки статистики транзакций. Например — один клиент завел 1000$ и через месяц поставил на вывод 100000$, резко вывели 20% капитализации и т.п. В таком случае банк может заморозить счета до выяснения — начнется аудиторская проверка со стороны регулятора, затребуют отчетности от ПЛ и т.д.

В случае с офшорной регуляцией это означает, что владельцы как минимум не смогут украсть деньги за месяц-два (т.е. вывести можно, но это придется делать медленно и аккуратно, чтобы не попасть на блок).

Но все это мало имеет смысла для клиента, если он не видит финансовые показатели компании. В нашем случае будет проводиться ежеквартальный аудит финансовых показателей и клиенты смогут видеть нашу капитализацию. Соответственно, если мы начнем выводить клиентские деньги, на ближайшем аудите всплывет «дырка» в балансе (вывести все за 3 месяца из банка в ЕС нереально).

Т.е. нужна связка: банк ЕС + аудит. Если банк офшорный — все выводится быстрее, если нет аудита — все можно выводить постепенно.

И, да, если ЭПС нерегулируемы и, как следствие, не прицеплены к банковскому счету (все российские варианты), то с ними можно делать все, что угодно, в независимости от того, где открыты расчетные счета.

 

Спасибо за ответ, на мой взгляд очень интересная информация. Но тут я вижу одну деталь: Вы где-то говорили, что европейский банк может передавать средства только на счета клиентов или ПЛ. Если хотя бы медленный вывод возможен, значит, допускается вывод и на сторонние реквизиты. В теории, запретив такой вывод, остаются только рыночные риски (да, компания сможет все проиграть, но не сможет украсть).

 

В теории да, но: суммы ввода и вывода клиентов не будут полностью совпадать, в виду того что кто-то зарабатывает, а кто-то теряет. Соответственно, возможна такая схема:

Есть пять «сторонних» клиентов и один «свой» — каждый завел по 100к, к примеру.

Далее, я вывожу на «своего» не 100к, а 120к — т.е. 20к я ворую у стороннего клиента.

В случае, если эта сумма небольшая (по меркам капитализации и по меркам депо клиента) — банк с вероятностью 99% не будет проводить сверку с ПЛ, в особенности если ПЛ не один. В случае, если я решу украсть разом, например, 200к (20% капитализации) — то это явно будет замечено и банк проведет сверку с ПЛ и увидит, что клиент не заработал эти лишние 100к. Далее блок и разбирательство.

Т.е. возможности выводить деньги на «своих» клиентов существуют, но в ограниченных пределах — это своеобразный компромисс банковской системы и финансового регулятора: банк не сможет проверять каждую транзакцию (слишком затратно по ресурсам), но обязан проверять из ряда вон выходящие по каким-либо параметрам. Итого, кража значительной суммы занимает довольно большое время – так что с вероятностью 99% за период между аудиторскими проверками компания не успеет украсть значительную часть.

 

Благодарю за интервью!

 

P.S. Напомню, что ознакомится с сайтом и зарегистрироваться в компании Ice-FX можно здесь.

 

Поделиться в соцсетях

Вам также может понравиться

  • agnostiks

    Спасибо, один из самых интересных проектов, разумеется интерес будет зависеть от результатов торговли трейдеров :), лично для меня интерес это от 30% годовых.

  • С какими рисками Вы ожидаете 30%/год?

  • agnostiks

    До 50%

  • Думаю, Вы имеете большие шансы реализовать свои ожидания.
    И не только у нас.

  • Andrey Shvalbe

    Добавил более подробный обзор швейцарской УК: http://investprofit.info/ice-am/

  • Andrey Shvalbe

    Уточнение по юрисдикции: из-за слишком длительного согласования с Лабуаном компанией Ice-FX получена лицензия в Вануату. Лабуан будет оставлен как резервный вариант, если там доведут процесс до конца.

  • Andrey Shvalbe

    Компания открывает прием средств Клиентов 22.12.2016г.

    По состоянию на эту дату будут доступны следующие способы пополнения:

    — прямой банковский перевод (SWIFT);

    https://www.epayments.com (есть внутреннее пополнение кошелька посредством WebMoney и Visa/Mastercard);

    Ориентировочно 26-27 декабря 2016г. станет доступно пополнение посредством:

    — Skrill;

    — Visa/Mastercard (нужно иметь кошелек Skrill – процессинг через них).

    Акция «компенсация комиссий» действует.

  • Andrey Shvalbe

    Доходность смешанного индекса iComposite*5 с максимальными рисками — просадкой до 50% — по итогам 2016 года (запуск индекса с 15 февраля 2016):

    Общая доходность: 54.61%
    Доходность инвестора: 33.97%
    Максимальная просадка: 16.17%

    Итого, отношение общей доходности к просадке выдержано в соотношении немного лучшем, чем 1 к 3. Доходность инвестора в iComposite*5 оказалась в 3.5 раза выше годовой доходности бенчмарка в виде американского индекса S&P500. С минимальными рисками и просадкой не более 10% доходность инвестора составила 6.62%. Итого, старт компании можно считать удачным — посмотрим, что будет дальше. Напоминаю, что у компании есть неторговые риски, которые четко обозначены в статье самим представителем Ice-FX.

  • Antony

    Важно, что это результат с учетом всех технических и не только накладок. «Задним числом», убирая разного рода погрешности, доходность не рисовалась.

  • Andrey Shvalbe

    Update от Владимира:

    Сейчас уже не работаем через банк Вануату, к счастью.

    Работаем через http://www.standardbank.com/

    Для желающих рассказать какие стремные в Африке банки:

    https://ru.wikipedia.org/wiki/Standard_Bank

    (140млрд активов и 155 лет истории, в РФ крупнее него только Сбер)

    Рейтинги:

    http://www.standardbank.co.za/standardbank/About-Us/Debt-Centre/Credit-Ratings

    Local debt ratings:

    Fitch F1+(ZAF) AA (zaf)

    International debt ratings:

    Fitch n/a BBB+

    Long term issuer default rating:

    Fitch n/a BBB-

    Карточный процессинг осуществляется не им, а http://www.dixipay.com

Return to Top ▲Return to Top ▲ Яндекс.Метрика