Андрей Швальбе Есть вопросы? Свяжитесь со мной.

Финансовый гений Amazon.com



 

 

Источник:Richidad.com

Перевод: Иван Толкачев

 

Любители тратить являются победителями в новой экономике

В июле 2016 была написана статья под названием «Тратьте, что Вы получили». В данной статье была детально описана критическая правда о том, как работают деньги в нашей новой экономике.

 

В экономике, где почти все построено для отъема ваших денег, сбережение является малой ценностью. От инфляции до налогов и скрытых комиссий в ваш пенсионный фонд 401(к) система направлена против Вас.

В современной экономике склонные к тратам люди являются победителями. Под этим словом имеются в виду те, которые знают, как тратить их деньги в правильных местах и направлять в правильные инвестиции.

 

Основная предпосылка должна быть знакома читателям сайта Rich Dad: склонные сберегать — неудачники; любители тратить — победители.

Реакция людей на те финансовые советы, которые бросали вызов их предубеждениям, была естественной. Тем, кто зарабатывал по старым правилам — отправлялся в колледж, сберегал деньги, покупал дом и инвестировал в акции, облигации и взаимные фонды — идея о том, что трата денег является способом построить богатство, представлялась сумасшедшей.

 

Как средний класс тратит деньги

Конечно же, проблема начинается с фундаментальной разницы между тем, что я подразумеваю под тратой денег, и тем, как эти же самые слова понимает большинство людей.

Для большинства людей трата означает просто покупку таких товаров как одежда, телевизоры, автомобили, путевки и так далее. На вершине этого находятся более важные расходы, такие как еда, ипотека и медицинские услуги. Вот почему финансовая отчетность большинства людей выглядит так:

 

 

Это шаблон денежного потока среднего класса. Они ходят на работу, получают зарплату, покупают пассивы, такие как дом (да, это не актив) и спускают свои деньги на другие траты. В основном они живут от зарплаты к зарплате.

Шаблон верен для тех, кто придерживается этого определения расходов и утверждает, что те, кто экономит, а не тратит, являются победителями.

Но это не то, что я подразумеваю под тратой денег.

 

Как богатые тратят деньги

Богатые понимают, что деньги не делают для них ничего хорошего, когда они просто бездействуют. Потому что деньги это валюта, которая имеет наибольшую силу, когда двигается подобно электрическому току. Если деньги находятся в спокойном состоянии, они застаиваются и не делают других денег. Фактически они теряют свою ценность. Богатые понимают, что ключом к заработку является использование Ваших имеющихся денег в работе – т.е. требуется задействовать их.

Вот почему финансовая отчетность богатых людей выглядит следующим образом:

 

 

Богатые покупают активы, которые генерируют приток пассивного дохода. Затем они используют этот доход для покупки еще большего числа активов, которые приносят еще больший пассивный доход. Для богатых трата денег означает относиться к расходам как к инвестициям – и определять это как свои наиболее важные расходы.

 

Amazon действует как богач

Amazon взбудоражил заголовки новостей приобретением высококачественного магазина органических продуктов Whole Foods. Компания, которая стартовала торговлей книгами в гараже Сиэтла Джеффа Безоса, приносит доход 13,7 млрд долларов.

Это не единственное приобретение, которое сделала компания Amazon. Как вы можете видеть, с 1998 года компания приобрела 76 компаний, потратив при этом миллиарды долларов. И совсем недавно (по слухам) они обсуждали покупку чат-приложения Slack за 9 миллиардов долларов.

Компанию Amazon часто высмеивали за то, что она «не была прибыльной». Под этим люди подразумевали, что она не публиковала положительный чистый доход. Но, как указывает Recode, «зная приоритеты Джеффа Безоса можно сказать, что он больше заботится о движении денег, чем о чистом доходе».

Теперь взгляните на эту диаграмму из другой статьи Recode Рани Моллы и Джейсона Дель Рей:

 

 

Как вы можете видеть, отсутствие чистой прибыли Amazon не связано с плохой деловой практикой или с плохим бизнес-планом. Скорее, отсутствие прибыли связано с реинвестированием денежных средств в новые инвестиции. Как пишут Молла и Дель Рей: «Но разве получение прибыли не является целью бизнеса? Не в Amazon — по меньшей мере, в традиционном смысле. Джефф Безос знает, что операционный денежный поток дает компании деньги, которые ей нужно инвестировать во все, что держит ее впереди своих конкурентов, и восстанавливает во время неудач, таких как Fire Phone. Вперед и вверх».

Это ничем не отличается от того, как богатые тратят свои деньги, постоянно приобретая новые активы, которые производят больший денежный поток, чтобы покупать больше активов. Диаграмма говорит сама за себя — как вы видите, это экспоненциальный рост.

Как результат, компания Amazon перешла от оценки на сумму 438 млн долларов при проведении IPO в 1997 году до оценки в 460 миллиардов долларов сегодня — все это не будучи «прибыльной».

 

Вы можете тратить как богатые

Причина, по которой компания Amazon так невероятно успешна и богата, состоит в том, что она практикует отличную от других дисциплину, когда дело касается денег. Да, для сбережения денег требуется дисциплина, но требуется еще больше дисциплины, чтобы тратить ее на активы и делать это разумно.

Много лет назад, когда мы с Ким впервые начали выступать в паре, мы приняли решение быть дисциплинированными как Безос и Amazon. Это означало, что мы сделали инвестирование нашей первой и самой важной расходной статьей.

В то время у нас не было много денег — честно говоря, у нас не было достаточно даже для того, чтобы оплачивать наши счета и при этом инвестировать. И все же мы поручили нашему бухгалтеру осуществлять наши расходы на инвестиции в первую очередь, несмотря ни на что.

Она вопила и кричала, говоря, что мы должны оплачивать наши счета. Но мы оставались непоколебимыми, всегда в первую очередь оплачивая именно расходы на инвестиции. Затем мы сели и разобрались, как оплачивать наши счета. Иногда под этим подразумевалась дополнительная работа, в других случаях это были переговоры с людьми, которым мы были должны. В конечном счете, это все сработало. Мы инвестировали и платили по нашим счетам, даже если иногда приходилось немного запаздывать.

Это решение позволило нам действовать как Amazon. И на протяжении многих лет наш денежный поток поднимался вверх — точно так же, как у Amazon.

Хорошая новость в том, что любой может это сделать — даже Вы. Все, что для этого требуется, это две простые вещи: вера в то, что любители тратить являются победителями и дисциплина в действиях.

 







Подпишись на новые статьи!

Поделиться в соцсетях

  • Investorss

    Поучительный текст, спасибо. Кстати, состояние Джеффа Безоса на днях уменьшилось на более 5 млрд$ из-за одного твита Трампа.

  • Andrey Shvalbe

    Статья не является рекламой акций Амазона — хотя обратить внимание на компанию можно 🙂 По мне важнее именно принцип действия инвестора, Амазон тут скорее частный пример этого принципа.

Return to Top ▲Return to Top ▲ Яндекс.Метрика